臺灣臺南地方法院刑事　洗錢防制法等（2025-09-23）

裁判全文（主文及理由）

臺灣臺南地方法院刑事判決
114年度訴字第1051號
公  訴  人  臺灣臺南地方檢察署檢察官
被      告  郭俊男



上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第1298號）暨移送併辦(113年度偵字第11992號、第21703號、
114年度偵字第8877號、第8878號、21888號、第19765號），本
院判決如下：
　　主　文
郭俊男幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有
期徒刑壹年拾月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以
新臺幣壹仟元折算壹日。
　　事　實
一、郭俊男知悉一般人對外收取金融機構帳戶之用途，常係為遂
    行財產犯罪之需要，以便利贓款取得，及使相關犯行不易遭
    人追查，而已預見提供金融機構帳戶之提款卡（含密碼）等
    物任由他人使用，將可能遭他人利用作為詐欺等財產犯罪之
    工具，且他人如以該帳戶收受、提領詐欺等財產犯罪所得，
    將因此造成金流斷點而掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向及所
    在，產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，詎郭俊男
    仍不顧於此，基於縱其提供帳戶資料將幫助他人實施詐欺取
    財犯罪及幫助掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，亦均
    不違背其本意之不確定故意，於民國112年11月30日前某時
    許，在不詳地點，利用其保管如附表所示之帳戶機會，將附
    表所示之提款卡及密碼交付予不詳人士，而將附表所示帳戶
    之提款卡（含密碼）等物提供與該人所屬之詐騙集團使用。
    該等詐騙集團成員取得前述帳戶資料後，即意圖為自己不法
    之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先後為下列行為
    ：
　㈠不詳詐騙集團成員於112年9月26日某時起透過通訊軟體「LIN
    E」與徐誼庭聯繫，佯稱有投資網站可購買虛擬貨幣獲利，
    但須先匯款至指定帳戶云云，致徐誼庭誤信為真，於112年1
    2月15日下午3時許轉帳新臺幣（下同）15萬元至郭哲伶新光
    帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　㈡不詳詐騙集團成員於112年9月26日0時許起透過「LINE」與張
    芳足聯繫，佯稱可經由網站購買優惠券投資獲利，但須投入
    資金至指定帳戶充值云云，致張芳足信以為真而依指示辦理
    ，於112年12月17日上午11時31分許轉帳3萬元至郭哲伶新光
    帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　㈢不詳詐騙集團成員於112年12月13日某時起透過「LINE」與伍
    姵諭聯繫，佯稱可經代為購買運彩獲利，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致伍姵諭不疑有他而依指示辦理，於112年12月1
    5日下午7時24分許，轉帳110896元至郭哲伶郵局帳戶內，旋
    遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　㈣不詳詐騙集團成員於112年12月13日起透過「LINE」與葉香伶
    聯繫，佯稱可投資股票，穩賺不賠，但須先匯款至指定帳戶
    云云，致葉香伶陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月14日
    上午9時53分許、9時54分許及12月15日下午1時58分許，各
    轉帳5萬元、10萬元、10萬元至郭哲伶郵局帳戶內，旋遭不
    詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　併辦部分：　
　㈤不詳詐騙集團成員以㈢之方式對伍姵諭施用詐術，致伍姵諭不
    疑有他而依指示辦理，於112年12月13日，各轉帳2萬元、5
    萬元及3萬元至郭俊興新光帳戶，再於12月15日轉帳17萬元
    至郭健清郵局帳戶，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　㈥不詳詐騙集團成員於112年12月1日起透過「LINE」與林美玲 
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致林美玲陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日下午9時42分許，轉帳35000元至郭俊男台北富邦帳戶
    內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　
　㈦不詳詐騙集團成員於112年11月23日起透過「LINE」與王玫媗
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致王玫媗陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    1月30日下午5時57分許，轉帳3萬元至郭俊男台北富邦帳戶
    內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　㈧不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與陳佩筠
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致陳佩筠陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    1月30日下午8時2分許，轉帳4萬元至郭俊男台北富邦帳戶內
    ，於12月3日下午7時43分、44分許，各轉帳5萬元、5萬元至
    俊成企業社中國信託帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提
    領殆盡。
　㈨不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與陳禹彤
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致陳禹彤陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日下午9時11分許，轉帳3萬元、3萬元至郭俊男台北富
    邦帳戶內，於11月30日上午11時8分許，轉帳1萬元至俊佳商
    行聯邦帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　㈩不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與劉宜萱
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致劉宜萱陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月2日上午12時3分許，轉帳1萬元至郭俊男台北富邦帳戶內
    ，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　
　不詳詐騙集團成員於112年10月間某日起透過「LINE」與顧君
    瑤聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款
    至指定帳戶云云，致顧君瑤陷於錯誤而依指示辦理，於112
    年11月30日上午9時53分、57分許，各轉帳5萬元、5萬元至
    郭俊男國泰世華帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆
    盡。
　不詳詐騙集團成員於112年9月間某日起透過「LINE」與施春
    明聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款
    至指定帳戶云云，致施春明陷於錯誤而依指示辦理，於112
    年11月30日上午11時2分許，轉帳20萬元至郭俊男國泰世華
    帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年11月16日起透過「LINE」與簡志廷
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致簡志廷陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日上午9時26分許，轉帳24萬3千元至郭俊男國泰世華帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　
　不詳詐騙集團成員於112年9月3日起透過「LINE」與鐵佳松聯
    繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指
    定帳戶云云，致鐵佳松陷於錯誤而依指示辦理，於112年12
    月8日上午10時10分許，轉帳15萬元至郭俊男郵局帳戶內，
    旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年12月8日起透過「LINE」與陳仲謀
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致陳仲謀陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月9日下午9時13分、15分及18分許，各轉帳5萬元、5萬元
    及5萬元至郭俊男郵局帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之
    提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與柯妏蓉
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致柯妏蓉陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月10日下午3時44分許，轉帳4萬元至郭俊男郵局帳戶內，
    旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年12月10日起透過「LINE」與張銘洲
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致張銘洲陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月10日下午3時49分許，轉帳1萬元至郭俊男郵局帳戶內，
    旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年11月22日起透過「LINE」與楊茵茵
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致楊茵茵陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月10日下午4時57分許，轉帳3萬元至郭俊男郵局帳戶內，
    旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　
　不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與林郁芸
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致林郁芸陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日下午7時56分許，轉帳1萬元至郭俊男中國信託帳戶內
    ，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年11月27日起透過「LINE」與陳宜君
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致陳宜君陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日下午9時22分許，轉帳1萬元至郭俊男中國信託帳戶內
    ，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年12月1日起，透過「Instagram」與
    陳偉元聯繫，佯稱可投資彩票獲利，穩賺不賠，但須先匯款
    至指定帳戶云云，致陳偉元陷於錯誤而依指示辦理，於112
    年12月1日下午11時26分許，轉帳2萬元至郭俊男中國信託帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　
　不詳詐騙集團成員於112年11月26日起，透過「Instagram」
    與劉燕容聯繫，佯稱可投資彩票獲利，穩賺不賠，但須先匯
    款至指定帳戶云云，致劉燕容陷於錯誤而依指示辦理，於11
    2年12月2日下午8時23分許，轉帳1萬元至郭俊男中國信託帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　　
　不詳詐騙集團成員於112年12月2日起，透過「Instagram」與
    黃妤蓁聯繫，佯稱可投資彩票獲利，穩賺不賠，但須先匯款
    至指定帳戶云云，致黃好蓁陷於錯誤而依指示辦理，於112
    年12月3日下午2時53分許，轉帳2萬元至郭俊男中國信託帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　　
　不詳詐騙集團成員於112年11月間某日起，透過「Instagram
    」與廖芷伶聯繫，佯稱可投資彩票獲利，穩賺不賠，但須先
    匯款至指定帳戶云云，致廖芷伶陷於錯誤而依指示辦理，於
    112年12月3日下午5時38分許，轉帳1萬元至郭俊男中國信託
    帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年10月15日起透過「LINE」與涂媄文
    聯繫，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致涂媄文陷於錯誤而依指示辦理，於112年11月3
    0日上午12時30分、33分許，轉帳4萬元、5萬元、5萬元至俊
    城企業社中國信託帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領
    殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年10月5日起透過「LINE」與余文文
    聯繫，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致余文文陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月1
    日上午9時33分、34分許，轉帳5萬元、16319元至俊城企業
    社中國信託帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
    　　　　
　不詳詐騙集團成員於112年9月間某日起透過「LINE」與吳濱
    彤聯繫，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指
    定帳戶云云，致吳濱彤陷於錯誤而依指示辦理，於112年12
    月2日下午1時37分許，轉帳3萬元至俊城企業社中國信託帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年11月間某日起透過「LINE」與莊于
    瑩聯繫，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指
    定帳戶云云，致莊于瑩陷於錯誤而依指示辦理，於112年12
    月3日下午4時45分許，轉帳1萬元至俊城企業社中國信託帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與林千畯
    聯繫，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致林千畯陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月3
    日下午5時57分許、12月4日下午4時30分許，轉帳1萬元、3
    萬元至俊城企業社中國信託帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員
    將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年12月4日起透過「Instagram」與鍾
    承祐聯繫，佯稱可投資彩票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致鍾承祐陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月4日下午6時14分許，轉帳2萬元至俊城企業社中國信託帳
    戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　　
　不詳詐騙集團成員於112年12月1日起透過「LINE」與施惠舋
    聯繫，佯稱可投資外幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致施惠舋陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月5
    日上午11時37分許，轉帳1萬元至俊城企業社中國信託帳戶
    內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年12月5日起透過臉書與洪誼馨聯繫
    ，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致洪誼馨陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月5
    日下午4時11分許，轉帳1萬元至俊城企業社中國信託帳戶內
    ，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年11月28日起透過「LINE」與陳宜錞
    聯繫，佯稱可投資外匯獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致陳宜錞陷於錯誤而依指示辦理，於112年11月3
    0日上午12時54分、下午1時10分許，轉帳3萬元、1萬元至俊
    佳商行聯邦帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與朱志洧
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致朱志洧陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    1月30日上午12時55分、12月1日下午3時33分、35分、5時14
    分許，各轉帳1萬元、1萬元、1萬元、1萬元及1萬元至
　　俊佳商行聯邦帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡
    。
　不詳詐騙集團成員於112年11月30日起透過「LINE」與陳識中
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致陳識中陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日下午3時31分許，轉帳1萬元至俊佳商行聯邦帳戶內，
    旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年11月12日起透過「LINE」與蘇紀禎
    聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至
    指定帳戶云云，致蘇紀禎陷於錯誤而依指示辦理，於112年1
    2月1日下午3時51分許，轉帳1萬元至俊佳商行聯邦帳戶內，
    旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　
　不詳詐騙集團成員於112年10月24日起透過「LINE」與廖千慧
    聯繫，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定
    帳戶云云，致廖千慧陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月8
    日上午10時16分許，轉帳81684元至郭健清台南漁會帳戶內
    ，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年11月某日起透過「Instagram」與
    詹舒硯聯繫，佯稱運彩下注已中獎，若欲提領，須先繳納稅
    金匯款至指定帳戶云云，致詹舒硯陷於錯誤而依指示辦理，
    於112年12月8日下午6時7分許，轉帳5萬元至郭健清台南漁
    會帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員以之方式詐騙鍾承祐，致鍾承祐陷於錯誤
    而依指示辦理，於112年12月10日下午9時23分許，轉帳3萬
    元至郭健清台南漁會帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提
    領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年12月某日起透過臉書與賴美英聯繫
    ，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定帳戶
    云云，致賴美英陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月14日
    上午10時16分許，轉帳5萬元至郭健清郵局帳戶內，旋遭不
    詳詐騙集團成員將之提領殆盡。　　　　
　不詳詐騙集團成員於112年11月24日起透過臉書與陳岑滿聯繫
    ，佯稱可投資股票獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定帳戶
    云云，致陳岑滿陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月14日
    上午10時33分許、下午8時44分許，各轉帳5萬元、5萬元至
    郭健清郵局帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
    　
　不詳詐騙集團成員於112年12月某日起透過「INSTAGRAM」、
    「LINE」與陳芷琳聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利，穩賺不
    賠，但須先匯款至指定帳戶云云，致陳芷琳陷於錯誤而依指
    示辦理，於112年12月15日下午5時50分許，轉帳2萬元至郭
    健清郵局帳戶內，旋遭不詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
　不詳詐騙集團成員於112年12月某日起透過臉書與陳俊豪聯繫
    ，佯稱可投資外幣獲利，穩賺不賠，但須先匯款至指定帳戶
    云云，致陳俊豪陷於錯誤而依指示辦理，於112年12月3日下
    午9時20分許，轉帳3萬元至吳雪珍台南漁會帳戶內，旋遭不
    詳詐騙集團成員將之提領殆盡。
二、郭俊男以提供如附表所