臺灣臺中地方法院刑事簡易　違反洗錢防制法等（2026-04-10）

裁判全文（主文及理由）

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
115年度豐金簡字第1號
聲  請  人  臺灣臺中地方檢察署檢察官
被      告  白鎔嘉


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑及移送併辦（114年度偵字第47413號、115年度偵字第2761號
），本院判決如下：
　　主　　　文
白鎔嘉幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹拾萬元，有期徒刑如易科罰金，罰
金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
　　犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，均引用如附件檢察官聲請簡易判決處
    刑書及移送併辦意旨書之記載。
二、論罪科刑：
　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1
    項後段之幫助犯洗錢罪及刑法第30條第1項、第339條第1項
    之幫助詐欺取財罪，被告所為交付、提供三個以上帳號予他
    人使用罪之低度行為，為幫助洗錢之高度行為所吸收，不另
    論罪。被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗
    錢罪，又以一行為同時侵害數名告訴人及被害人之法益，為
    想像競合犯，依刑法第55條前段規定，應從一重論以幫助洗
    錢罪處斷。
  ㈡被告並未實際參與詐欺、洗錢等犯行，所犯情節較正犯為輕
    ，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。
　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告將其所申設之臺灣土地
    銀行（下稱土地銀行）帳戶（帳號：000-000000000000號）
    、中國信託商業銀行（下稱中信銀行）帳戶（帳號：000-00
    0000000000號）、凱基商業銀行（下稱凱基銀行）帳戶（帳
    號：000-00000000000000號）、三信商業銀行（下稱三信銀
    行）帳戶（帳號：000-0000000000號）、中華郵政股份有限
    公司（下稱郵局）帳戶（帳號：000-0000000000000000號）
    之提款卡（含密碼），及其所使用之台灣大哥大股份有限公
    司之行動電話門號0000000000、中華電信股份有限公司之行
    動電話門號0000000000及遠傳電信股份有限公司之行動電話
    門號0000000000之SIM卡等資料，並以通訊軟體LINE傳送提
    款卡密碼、門號資料予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，
    容任詐欺集團使用，助長詐欺犯罪風氣之猖獗、製造金流斷
    點，嚴重阻礙國家追查詐欺贓款之流向，犯罪者以之作為洗
    錢、詐欺第三人而獲取財物之工具，其犯罪所生危害實不容
    輕忽；惟念被告犯後坦承犯行之犯後態度，併考量被告尚無
    前科之素行（參卷附法院前案紀錄表），及其犯罪之動機、
    目的、手段、告訴人及被害人等損失之金額，暨被告所自陳
    之教育程度、職業、家庭經濟狀況（見偵字第47413號卷第9
    頁、見偵字第2761號卷第21頁）等一切情狀，量處如主文所
    示之刑，併諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折
    算標準。　
三、不予沒收之說明：
　㈠本件現存卷證尚無證據認定被告有何犯罪所得，爰不依刑法
    第38條之1第1項、第3項規定宣告未扣案犯罪所得之沒收及
    追徵價額。　
　㈡次按犯洗錢防制法第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產
    上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，洗錢防制法第
    25條第1項固有明文。惟縱屬義務沒收之物，仍不排除刑法
    第38條之2第2項「宣告前2條（按即刑法第38條、第38條之1
    ）之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪
    所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不
    宣告或酌減之」規定之適用（最高法院109年度台上字第191
    號、111年度台上字第5314號判決意旨參照）。查本案告訴
    人匯入被告前揭土地銀行、中信銀行、凱基銀行、三信銀行
    及郵局帳戶之款項，已由詐欺集團成員提領而出，有交易明
    細在卷可查（見偵字第47413號卷第27至49頁、見偵字第276
    1號卷第17至19頁），非屬被告所有，衡情被告亦無事實上
    處分權，參酌刑法第38條之2第2項之規範意旨，如仍對被告
    宣告沒收，容有過苛之虞，自應不依洗錢防制法第25條第1
    項規定宣告沒收，併予敘明。　　　
四、爰依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項
    ，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提
    出上訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管轄
    第二審之合議庭提起上訴。　　　　
本案經檢察官陳信郎聲請以簡易判決處刑及檢察官陳隆翔移送併
辦。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　4 　　月　　10　　日
　　　　　　　　　豐原簡易庭　　法　官　陳嘉宏　
上為正本係照原本作成。　　　　　　　　　
如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提出上
訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管轄第二審之
合議庭提起上訴。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備
理由請求檢察官提起上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判
決正本之日期為準。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　4 　　月　　10　　日
　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　童秉三
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
修正後洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。