TNDM　洗錢防制法等（2026-06-12）

裁判全文（主文及理由）

臺灣臺南地方法院刑事判決
115年度訴字第831號
公  訴  人  臺灣臺南地方檢察署檢察官
被      告  陳靜鳳


選任辯護人  黃紹文律師(法扶律師)
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第27344號），被告於審理中就被訴事實為有罪之陳述，經告
知簡式審判程序意旨，並聽取檢察官、被告及辯護人之意見後，
本院依簡式審判程序審理，判決如下：
　　主　文
陳靜鳳幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑參月，併科罰金新臺幣參仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日；緩刑貳年。
　　犯罪事實及理由
一、按適用簡式審判程序之有罪判決書之製作，準用第454條之
    規定，刑事訴訟法第310條之2定有明文。
二、本件犯罪事實及證據，除如附件（即檢察官起訴書）所示下
    列部分更動外，其餘均引用附件之記載：
　1.犯罪事實部分：附件附表編號2「徐德旋」改為「徐德璇」
    。
　2.證據部分補充：⑴被告陳靜鳳於臉書應徵貼文及於通訊軟體L
    INE與詐欺集團成員對話紀錄擷圖翻拍照片⑵被告寄出金融卡
    之賣貨便收據照片⑶報案資料（警卷⑴第59至67頁⑵第64、67
    頁⑶第57頁）、被告於通訊軟體LINE與詐欺集團成員對話紀
    錄擷圖（偵卷第21至34頁）、本院115年度南司刑移調字第5
    81號民國115年4月1日調解筆錄（訴字卷第43頁）、郵局存
    款人收執聯（訴字卷第45頁）、郵政跨行匯款申請書（訴字
    卷第47頁）、告訴人徐德璇115年5月12日同意證明書（訴字
    卷第49頁）、被告陳靜鳳於審理中之自白及被告之法院前案
    紀錄表。
三、論罪部分：
　1.本件被告提供本案金融帳戶資料之前，理應意識對方可能是
    詐欺集團成員，但被告仍然提供出去，顯然是抱著就算他人
    用被告的帳戶去騙錢及洗錢也無所謂的念頭，此種即使他人
    拿我的帳戶去犯罪也不在乎的想法，就是刑法也加以處罰的
    「心裡存著不確定故意而犯罪」的形態，所以被告基於幫助
    之不確定故意，提供金融帳戶資料給他人使用，而助益其等
    實行詐欺取財及洗錢犯行，被告所為是為他人詐欺取財及洗
    錢犯行提供助力，過程中並無證據證明被告是以正犯之犯意
    參與，或有直接參與詐欺取財及洗錢犯罪之構成要件行為，
    自應論以詐欺取財、洗錢罪的幫助犯。
　2.核被告陳靜鳳之所為，係犯「刑法第30條第1項前段、刑法
    第339條第1項之幫助詐欺取財罪、暨刑法第30條第1項前段
    、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪」。
　3.被告以一提供金融帳戶資料予詐欺集團成員使用之行為，幫
    助詐欺集團詐騙告訴人等之財物，並幫助掩飾、隱匿該些詐
    欺犯罪所得之來源及去向，乃一行為觸犯數罪名之想像競合
    犯，依刑法第55條前段規定，從較重之幫助洗錢罪處斷。
　4.被告幫助他人犯洗錢罪，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，
    依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之。被告於偵查中
    並未自白犯罪，附為說明。
四、爰審酌被告恣意提供金融帳戶資料，利予詐欺集團作為收取
    詐欺款項及遮斷金流之工具，影響社會金融交易秩序及助長
    詐欺活動之發生，危害他人財產法益及社會治安，增加告訴
    人等向幕後詐騙成員追償及刑事犯罪偵查之困難，被告業與
    告訴人等成立調解等及還款（詳後附記），兼衡告訴人等之
    損失、被告之素行（參見被告之法院前案紀錄表）、犯罪動
    機、目的、手段、犯後態度、年齡、智識程度及家庭生活經
    濟狀況（訴字卷第73頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑
    ，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準
    。
五、緩刑部分：被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣
    告，有上開前案紀錄表可佐，其年紀尚輕，因一時失慮，致
    罹刑章，業已認罪，積極進行調解、和解及還款（詳附記）
    ，故信被告經此教訓，當知所警惕而無再犯之虞，本院認本
    件對被告所科之刑，以暫不執行為適當，依刑法第74條第1
    項第1款規定，宣告緩刑2年。
六、本案告訴人等遭詐騙而匯入本案帳戶之款項，非屬被告實際
    取得或掌控，被告就本案詐欺贓款不具所有權或事實上處分
    權，無從宣告沒收。被告於警詢時供稱未因本案獲有報酬等
    語（警卷第5頁），卷內亦乏證據足資證明被告有因本案行
    為獲有利益或因此免除債務，自無從認其有犯罪所得可資宣
    告沒收或追徵。
七、據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1
    項前段、第310條之2、第454條第2項，洗錢防制法第19條第
    1項後段，刑法第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第3
    39條第1項、第55條前段、第41條第1項前段、第42條第3項
    前段、第74條第1項第1款，刑法施行法第1條之1第1項，宣
    示主文欄所記載的刑罰。
八、如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書　
    狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期
    間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之
    人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對
    於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間
    之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
本案經檢察官林朝文提起公訴，檢察官饒倬亞、檢察官吳騏璋到
庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　12　　日
　　　　　　　　　刑事第八庭　法　官　盧鳳田
以上正本證明與原本無異。
　　　　　　　　　　　　　　　書記官　解家寧
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　12　　日
附錄本件論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條：
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
洗錢防制法第19條：
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
◎附記： 一、陳靜鳳與告訴人鄭兆凱成立「本院115年度南司刑移調字第581號民國115年4月1日調解筆錄（本院115年度訴字第831號卷第43頁）」，主要內容如下： 1.陳靜鳳於115年4月30日前（含當日）給付鄭兆凱新臺幣1萬元（陳靜鳳業於115年4月15日匯款完畢，參見115年度訴字卷第831號卷第45頁）。 2.鄭兆凱願意當庭原諒陳靜鳳，並請求法院從輕量刑或如符合緩刑宣告之要件時，給予緩刑宣告之機會（本院115年度訴字第831號）。 3.鄭兆凱不再向陳靜鳳請求其他民事損害賠償，惟仍保留對其他共同侵權行為人之民事損害賠償請求權。 二、陳靜鳳業於115年5月11日匯款給付告訴人徐德璇新臺幣1萬1千640元（參見郵政跨行匯款申請書、告訴人徐德璇115年5月12日同意證明書，本院115年度訴字第831號卷第47及49 　　頁）；上開載明同意證明書：徐德璇願意原諒陳靜鳳提供帳號之行為，徐德璇同意法院從輕量刑並為緩刑之宣告。 
◎附件：（下列除列出者，餘均省略）
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第27344號
　　被　　　告　陳靜鳳　
　　選任辯護人　吳政遇律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、陳靜鳳可預見將金融帳戶資料交予他人使用，可能作為掩飾
    或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍基於幫助詐欺
    取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年7月4日，將其
    申設之中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶資
    料，提供予真實姓名、年籍不詳之詐騙集團成員使用。嗣該
    詐騙集團成員取得上開帳戶資料後，即與其所屬之詐騙集團
    成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯
    意聯絡，以附表所示方式，詐騙附表所示之人，致附表所示
    之人陷於錯誤，於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至
    上開帳戶。嗣經附表所示之人發覺受騙並報警處理後，始循
    線查悉上情。
二、案經附表所示之人訴由臺南市政府警察局第五分局報告偵辦
    。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告陳靜鳳之供述 被告矢口否認有何犯行，辯稱：我在網路求職，對方要求我提供帳戶資料以購買材料，我因此依指示提供上開帳戶資料給對方云云。 2 附表所示之人於警詢之指述 證明附表所示之人遭詐騙並匯款至被告所有之上開帳戶之事實。  附表所示之人提出之匯款執據、對話紀錄  3 被告上開帳戶基本資料及交易明細各1份 證明上開帳戶為被告所申設，及附表所示之人遭詐騙後匯款至上開帳戶之事實。 
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1
    項之幫助詐欺取財罪嫌，及刑法第30條第1項前段、洗錢防
    制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一行為，觸
    犯上開罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從較重
    之幫助洗錢罪嫌處斷。
中　　華　　民　　國　 115　　年　　1 　　月　　13　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林　朝　文
中　　華　　民　　國　 115　　年　　1 　　月　　20　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　劉　豫　瑛
附表：（民國/新臺幣）
編號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 　1 鄭兆凱 (提出告訴) 假出租房屋收取訂金 114年7月6日18時34分許 1萬元 2 徐德旋(提出告訴) 假販售演唱會門票 114年7月6日15時53分許 1萬1640元