臺灣臺南地方法院刑事簡易　洗錢防制法等（2025-12-26）

裁判全文（主文及理由）

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第5366號
公  訴  人  臺灣臺南地方檢察署檢察官
被      告  洪嘉鎂



上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第11537、13228號），因被告於本院審理中自白犯罪，本院認
為宜以簡易判決處刑（原案號：114年度訴字第1093號），爰不
經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
　　主　文
洪嘉鎂幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應依如
附表所示之內容及方式，向如附表所示之告訴人支付如附表所示
金額之財產上損害賠償。
　　事實及理由
一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除證據部分：補充「
    被告洪嘉鎂於本院審理中之自白」外，其餘均引用檢察官起
    訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
　㈠被告提供其金融機構帳戶之提款卡及密碼作為不詳詐欺者向
    告訴人取款並掩飾犯罪所得去向之工具，並未共謀或共同參
    與構成要件行為，核其所為，係犯刑法第30條第1項前段、
    同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1
    項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
　㈡又被告以一幫助行為提供上開金融機構帳戶資料，而幫助該
    不詳詐欺者向如附件附表所示之告訴人、被害人詐欺取財既
    遂並遮斷資金流動軌跡，係以一行為同時觸犯數罪名，及同
    時侵害數財產法益，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定
    從一重以幫助一般洗錢罪處斷。
　㈢被告幫助他人犯一般洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2
    項規定按正犯之刑減輕之。又被告於偵查中雖坦認客觀犯罪
    事實，惟辯稱不知自己提供的金融帳戶會遭到詐欺犯罪使用
    ，顯未自白犯罪，當無從依洗錢防制法第23條第3項規定減
    輕其刑，附此敘明。　
　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供其申辦之金融機構
    帳戶資料幫助他人犯罪，致使詐欺取財及洗錢之正犯得以隱
    身幕後，難以查獲，助長詐欺犯罪風氣猖獗，增加被害人尋
    求救濟之困難，破壞社會治安及金融秩序甚鉅；惟念其坦承
    犯行、且與告訴人王寶琴、王慧梅均成立調解（本院訴字卷
    第37至38頁），其他告訴人、被害人則因未到庭而未能調解
    之犯後態度，再衡酌其提供金融機構帳戶之數量、被害人之
    人數及受騙金額，暨被告自陳就讀大學中之智識程度、未婚
    、無子女、無人需其扶養之家庭生活狀況（本院訴字卷第81
    頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，及諭知易科罰金之
    折算標準，復就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。
　㈤又被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有其之法
    院前案紀錄表在卷可稽（本院簡字卷第11頁），茲念其因一
    時貪念，以致誤罹刑章，且於本院審理中終知坦認犯行，並
    瞭解自己行為之過錯所在，事後亦與前開告訴人成立調解，
    可見其有填補因自己不法行為而肇致損害之意願，是諒其經
    此偵、審程序及刑之宣告後，當知警惕而無再犯之虞，本院
    因認被告前開所宣告之刑以暫不執行為適當，故依刑法第74
    條第1項第1款規定諭知緩刑3年，以啟自新。惟本院為兼顧
    告訴人之權益，確保被告履行賠償義務，於斟酌被告與告訴
    人之調解內容後，依刑法第74條第2項第3款之規定，諭知被
    告應履行如附表所示之負擔，以期符合本件緩刑之目的。倘
    被告於緩刑期間故意犯他罪，或日後未履行前開負擔情節重
    大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必
    要時，檢察官得依法向法院聲請撤銷上開緩刑宣告，附此敘
    明。　
三、沒收部分：
　㈠本案並無積極證據足認被告確有因本案犯行而已實際取得任
    何對價、報酬或其他利得，或因而獲取犯罪所得，不能逕認
    被告有何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1規定宣告沒收
    或追徵。
　㈡按洗錢防制法第25條第1項規定：犯第19條、第20條之罪，洗
    錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之
    。本案被告並非實際提款或得款之人，亦未有支配或處分該
    財物或財產上利益等行為，依洗錢防制法第25條第1項規定
    沒收，實屬過苛，爰不予宣告沒收，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以
    簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上
    訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
本案經檢察官黃銘瑩提起公訴，檢察官黃彥翔到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　12　　月　　26　　日
　　　　　　　　　刑事第十四庭　法　官　張瑞德
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附
繕本）。
　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　郭峮妍
中　　華　　民　　國　　114 　年　　12　　月　　26　　日
附表：
編號 告訴人/ 被害人 和解內容  1 王寶琴 相對人（即被告）願給付聲請人（即告訴人）新臺幣（下同）5萬元，給付方式如下：自民國114年9月25日起至全部清償完畢止，按月於每月25日前（含當日）各給付5,000元，如有一期未按時履行視為全部到期，並匯入聲請人指定之帳戶。  2 王慧梅 相對人（即被告）願給付聲請人（即告訴人）8萬元，給付方式如下：自114年9月25日起至全部清償完畢止，按月於每月25日前（含當日）各給付5,000元，如有一期未按時履行視為全部到期，並匯入聲請人指定之帳戶。 

附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。

附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第11537號
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第13228號
　　被　　　告　洪嘉鎂　女　21歲（民國00年00月00日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○區○○路00巷0號
　　　　　　　　　　　　居臺南市○區○○路000號5樓之4
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪
事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、洪嘉鎂明知金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財
    產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料提供予他人使用，
    他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受
    、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及
    所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟
    仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦
    不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於
    民國113年11月29日晚上某時，在雲林縣○○市○○路000號統一
    超商上慶門市，將其申設之中華郵政股份有限公司000-0000
    0000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)之提款卡(含密碼)，及其
    分別向台灣大哥大電信股份有限公司、遠傳電信股份有限公
    司所申辦之0000000000號、0000000000號（此門號於本案中
    未經使用）行動電話門號之SIM卡，寄交予不詳之人，而以
    此方式幫助該人所屬之詐騙集團實施詐欺取財等犯罪不法使
    用，及掩飾、隱匿犯罪所得來源及去向。嗣詐騙集團成員取得
    上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺
    取財及洗錢之犯意聯絡，由其中之不詳成員，於附表所示之
    時間，以如附表所示之方式，向如附表所示之人施用詐術，
    致如附表所示之人均陷於錯誤，分別依指示於附表所示之時
    間，匯款如附表所示之金額至如附表所示之帳戶內，款項並
    旋遭詐騙集團成員提領、轉匯一空，而掩飾詐欺犯罪所得款
    項之來源、去向，以隱匿該等犯罪所得。嗣經附表所示之人
    查覺受騙報警處理後，始循線查悉上情。
二、案經王慧梅、陳丁瑋、王寶琴訴由臺南市政府警察局第一分
    局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證　據　名　稱 待　證　事　項 1 被告洪嘉鎂於警詢時及偵查中之供述 坦承交付上開郵局帳戶資料及2張SIM卡之事實，惟辯稱：因為我要打工賺錢，暱稱「林建仁」跟「陳鵬煊」說要用我的帳號去投資賺錢，說會分潤給我，對方還要求我要申辦不同電信業者的SIM卡，所以我新辦台灣大哥大跟遠傳的SIM卡後，連同我原本使用的SIM卡共計3張，以及我申設的上開郵局提款卡，一起在雲林的統一超商寄給對方，帳戶是被騙走的，我根本不知道對方是詐騙，我可以提供對話紀錄云云。 2 ⑴證人即被害人趙偉傑於警詢時之指訴 ⑵被害人趙偉傑提供手機通聯截圖、對話紀錄截圖、 ⑶受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 被害人趙偉傑於附表編號1所示之時間遭詐騙集團成員施詐後，因此陷於錯誤，依指示匯款至指定帳戶內之事實。  　3 ⑴證人即告訴人王慧梅於警詢時之指訴 ⑵告訴人王慧梅提供匯款憑證影本、對話紀錄截圖 ⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單 告訴人王慧梅於附表編號2所示之時間遭詐騙集團成員施詐後，因此陷於錯誤，依指示匯款至指定帳戶內之事實。  　4 ⑴證人即告訴人陳丁瑋於警詢時之指訴 ⑵告訴人陳丁瑋提供東元國際投資股份有限公司存款憑證影本、LINE對話紀錄截圖、網路銀行截圖 ⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 告訴人陳丁瑋於附表編號3所示之時間遭詐騙集團成員施詐後，因此陷於錯誤，依指示匯款至指定帳戶內之事實。  　5 ⑴證人即告訴人王寶琴於警詢時之指訴 ⑵告訴人王寶琴提供匯款憑證影本、對話紀錄截圖 ⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單 告訴人王寶琴於附表編號4所示之時間遭詐騙集團成員施詐後，因此陷於錯誤，依指示匯款至指定帳戶內之事實。  　6 被告上開郵局帳戶之開戶基本資料及交易明細資料、0000000000號及0000000000號申登人資料  上開郵局帳戶、門號0000000000號及0000000000號，均係被告所申設；且如附表編號2至4所示之告訴人遭詐騙後匯款至被告申設之郵局帳戶之事實。 　7 被告提出之LINE對話紀錄1份 被告有將上開郵局帳戶、0000000000號及0000000000號SIM卡提供他人之事實。 
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
    幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19
    條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告係以一提供帳戶之行為
    ，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規
    定從一重之幫助洗錢罪嫌論處。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　致
臺灣臺南地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　7 　　月　　7 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃 銘 瑩
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　7 　　月　　9 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　陳 雅 珍
附表：（民國/新臺幣）
編號 被害人 詐騙手法 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 趙偉傑(未提告訴)(114偵11537) 詐欺集團成員於113年12月3日20時10分，佯以國泰世華銀行客服人員名義，使用被告申設之門號0000000000號電話聯繫被害人趙偉傑，並佯稱：購物網站遭駭客入侵，須依指示網路匯款才能解除金管會的個人隱私云云，致其陷於錯誤，依指示操作匯款 113年12月3日21時11分至同日日21時39分 共計6 萬1254元  帳號000-00000000000號、000-00000000000000號、000-0000000000000號帳戶（上開帳戶申設人均為警另案偵辦） 2 王慧梅(提出告訴)(114偵13228) 詐欺集團成員於113年10月16日，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可依指示下載APP進行投資云云，致其陷於錯誤，依指示操作匯款 113年12月18日10時24分 20萬元 被告申設之郵局帳戶 3 陳丁瑋(提出告訴)(114偵13228) 詐欺集團成員於113年10月底某時，以社群軟體臉書及通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可依指示在投資網站「東元國際」投資股票云云，致其陷於錯誤，依指示操作匯款 ㈠113年12月9日15時33分 ㈡113年12月9日15時34分 ㈠5萬元 ㈡5萬元 被告申設之郵局帳戶 4 王寶琴(提出告訴)(114偵13228) 詐欺集團成員於113年9月初某時，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可依指示在APP「金昌國際E精靈」投資股票云云，致其陷於錯誤，依指示操作匯款 113年12月13日10時3分 15萬元  被告申設之郵局帳戶