臺灣臺中地方法院刑事　違反電子支付機構管理條例等（2025-12-24）

裁判全文（主文及理由）

臺灣臺中地方法院刑事判決
110年度金訴字第362號
公  訴  人  臺灣臺中地方檢察署檢察官
被      告  林承毅（原名林維信）



選任辯護人  陳世川律師（法扶律師）
上列被告因違反電子支付機構管理條例等案件，經檢察官提起公
訴（109年度偵字第20328號、第34768號、第34878號），本院判
決如下：
　　主　　文
林承毅共同犯修正前洗錢防制法第十五條第一項第二款之特殊洗
錢罪，處有期徒刑壹年。未扣案之犯罪所得新臺幣拾伍萬元沒收
，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
　　犯罪事實
一、林承毅【通訊軟體微信、Telegram（下稱TG）暱稱：信、柯
    尼賽克】自民國109年1、2月間某日起，加入由吳承恩（微
    信、TG暱稱：山口、山上、金山、順山、山頭，業經本院判
    處罪刑在案）所發起、主持，由陳瑋廷（微信、TG、Skype
    分別暱稱：廷、貝才、謬斯、凱龍、布加迪、孔明，由本院
    另行審結）指揮之不法洗錢犯罪組織（下稱山口洗錢集團）
    ，負責對帳、提領款項及與真實姓名年籍不詳之客戶聯繫，
    陳瑋廷並應允每月給予新臺幣（下同）3萬元報酬。林承毅
    遂與吳承恩、陳瑋廷、高褕傑（由本院另行審結）及洪建鋐
    （業經本院判處罪刑在案）共同基於以不正方法取得他人向
    金融機構申請開立之帳戶，收受、持有無合理來源且與收入
    顯不相當之特殊洗錢犯意聯絡，在臺中市○○區○○○道0段000
    號23樓之1，對外以「富貴鳥」為代號，並由吳承恩、陳瑋
    廷先向附表一所示之人租用或取得如附表一所示之帳戶後，
    再以附表一所示公司、商號及個人名義向鼎泰國際商務有限
    公司（下稱鼎泰公司）申請代收款項金流服務，並綁定如附
    表一所示帳戶為匯款帳戶，使用鼎泰公司所提供之Funpay平
    臺作為電子帳務管理平臺，由鼎泰公司人員於Funpay平臺開
    立帳戶及提供介接資訊後，再由陳瑋廷將上開資訊轉予不詳
    之人知悉，該等不詳之人即可利用上開資訊登入Funpay平臺
    ，取得繳費管道以匯入款項，以此方式為不詳之人收受匯入
    鼎泰公司之無合理來源，且與林承毅、吳承恩、陳瑋廷、高
    褕傑及洪建鋐之收入顯不相當之款項，待鼎泰公司將代收款
    項匯入如附表一所示帳戶後，再由林承毅、高褕傑及洪建鋐
    聯繫確認後，提領現金交予陳瑋廷或陳瑋廷指定之不詳之人
    ，或由陳瑋廷轉匯至不詳之人指定帳戶或面交予不詳之人，
    以上開運作模式從中賺取手續費；另於通訊軟體TG成立代付
    款項群組，由不詳之人將無合理來源，且與林承毅、吳承恩
    、陳瑋廷、高褕傑及洪建鋐之收入顯不相當之款項匯入陳瑋
    廷指定之帳戶後，再由林承毅、陳瑋廷、高褕傑及洪建鋐提
    領後，交予不詳之人。渠等共同以上開方式，於附表二所示
    期間內，為不詳之人從事特殊洗錢行為，林承毅自109年1月
    、2月至同年6月間，共獲得報酬15萬元。
二、案經臺灣臺中地方檢察署檢察官指揮臺中市政府警察局第六
    分局報告、法務部調查局中部地區機動站、刑事警察局電信
    偵查大隊偵查第二隊報告後偵查起訴。
　　理　　由
壹、證據能力部分：
一、供述證據：
　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159
    條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作
    為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認
    為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調
    查證據時，知有同法第159條第1項不得為證據之情形，而未
    於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴
    訟法第159條之5定有明文。查，檢察官、被告林承毅及選任
    辯護人就本判決以下所引用被告以外之人於審判外之陳述，
    均同意作為證據，且未於本院言詞辯論終結前聲明異議（見
    本院卷六第167-168頁），本院審酌各該證據作成時之情況
    ，並無違法不當或證明力明顯過低之瑕疵，以之作為證據應
    屬適當，是依刑事訴訟法第159條之5規定，均有證據能力。
二、非供述證據部分：　　
　　至本判決以下引用之其他非供述證據，並無刑事訴訟法第15
    9條第1項規定傳聞法則之適用，且經本院於審判時依法踐行
    調查證據程序，與本案待證事實具有自然之關聯性，且無證
    據證明係公務員違法取得之物，依法自得作為證據。 　
貳、認定犯罪事實所憑證據及理由：
一、上開犯罪事實，業被告於偵查、本院準備程序及審理時均坦
    承不諱（見第20328號偵卷四第383-385頁、本院卷三第480
    頁、卷五第113-121頁、卷十第282頁），核與同案被告吳承
    恩（見本院卷二第308頁、卷三第122頁、卷八第525頁）、
    陳瑋廷（見第20328號偵卷二第171-189、191-214、255-264
    頁、第20328號偵卷四第133-147、333-339頁、第4565號偵
    卷第235-236頁、中機站卷一第27-52頁）、高褕傑（見第20
    328號偵卷二第297-312、355-372、391-397頁、第20328號
    偵卷四第419-421頁、中機站卷一第183-189頁、本院卷四第
    171-173、256頁、卷六第292頁）、洪建鋐（見中機站卷一
    第493-501頁、第20328號偵卷四第433-437頁、本院卷八第5
    27頁）之供述相符，並有同案被告即金享資訊有限公司負責
    人陳昱安（見中機站卷一第569-580頁、第20328號卷偵卷四
    第379-380頁、本院卷三第347頁）、天睿網路技術有限公司
    朱珀寬（見本院卷二第309頁、本院卷八第528-529頁）及證
    人陳鴻國（見中機站卷二第155-162、177-181、317-321頁
    、第20328號偵卷四第15-19頁）之證述在卷可稽，且有下列
    證據證據在卷可稽：
  ㈠109年度偵字第20328號卷一：　
　⒈本院109年度聲搜字第920號搜索票及附件、法務部調查局中
    部地區機動工作站搜索筆錄、無應扣押之物證明書各6份（
    第97-102、103-110、129-135頁）。
　⒉法務部調查局數位證據現場蒐證報告1份（第211-283頁）。
　⒊犯罪集團成員身分調查報告1份【包含⑴同案被告吳承恩使用
    通訊軟體整理及刑案照片9張（第285-287頁）、⑵同案被告
    陳瑋廷使用通訊軟體整理及刑案照片4張（第289頁）、⑶同
    案被告高褕傑使用通訊軟體整理及刑案照片3張（第293頁）
    、⑷同案被告吳承恩之身份調查報告1份（第304-315頁）、⑸
    同案被告陳瑋廷之身份調查報告1份（第329-332頁）】。
　⒋山口犯罪集團涉嫌違反洗錢防制法、電子支付管理條例等事
    證資料報告-金流調查報告1份（第345-400頁）。
　⒌收購人頭帳戶資料（第459-460頁）。
  ㈡109年度偵字第20328號卷二：
　⒈扣案證據編號A-編號40桌上型電腦中之「帳密」資料中之「
    銀行帳密」、「卡片帳號」、「通訊帳密」檔案（第93-98
    頁）。
　⒉同案被告陳瑋廷109年7月1日指認犯罪嫌疑人紀錄表（第245-
    251頁）。
　㈢109年度偵字第20328號卷三：
　⒈暱稱「金代付」群組對話紀錄截圖1份（第341-357頁、第421
    -435頁）。
　⒉備忘錄【帳本】（第359頁）。
　⒊GOOGLE試算表、工作表1【微信暱稱「勞力士」、「家樂福」
    、「抖音」、「美國隊長」、「哥吉拉」、「老饕」、「閃
    電俠」之帳號】（第361-367頁）。
　⒋微信暱稱「凡」、「Tim」、「張凱」於群組之對話紀錄截圖
    1份（第369、371-379、381-395頁）。
　㈣109年度偵字第20328號卷四：
　⒈內政部警政署刑事警察電信偵查大隊第二隊109年7月28日職
    務報告，並檢附天睿網路科技有限公司帳戶交易明細（第5-
    13頁）。
　⒉陳鴻國提供之109年4月30日、109年3月3日鼎泰國際商務有限
    公司之客戶資料臨時變更通知書各1份及明細、鼎泰國際商
    務有限公司登入立誠資訊有限公司提供之伺服器IP位置、時
    間（第21-24頁）。
　⒊內政部警政署刑事警察局電信偵查大隊第二隊109年7月29日
    職務報告、欲調閱資料說明（第119-122頁）。
　㈤109年度偵字第20328號卷五：　
　⒈臺中市政府警察局第六分局偵查隊109年9月29日、109年10月
    13日職務報告附件（第5-6、9-11頁）。
　㈥109度偵字第20328號銀行調取資料卷：
　⒈臺灣銀行大雅分行109年7月14日大雅營字第10900028321號函
    檢送立誠電腦資訊有限公司所有帳戶餘額之查詢單（第3-5
    頁）。
　⒉台新國際商業銀行109年7月3日台新作文字第10913533號函（
    第7頁）。
　⒊中國信託商業銀行股份有限公司109年7月15日中信銀字第109
    224839168054號函檢送鄭謹霆之帳號000000000000號於108 
    年12月27日起至109年1月6日交易明細、自動化交易LOG 資
    料-財金交易（第9-13頁）。
　⒋天睿網路技術有限公司籌備處之中國信託商業銀行帳號00000
    0000000 號於109年1月17日起至同年7月9日交易明細、自動
    化交易LOG資料-財金交易（第15-17頁）。
　⒌華南商業銀行股份有限公司109年7月17日華豐存字第1090000
    117號函檢送吳承恩之帳號000000000000號自104年5月7日起
    至109年7月13日之存款往來明細暨對帳單（第195-214頁）
    。
　⒍華南商業銀行股份有限公司台中港路分行109年7月14日華中
    港字第1090000177號函檢送金享資訊有限公司之帳號000000
    000000號帳戶資料查詢、108年9月24日起至109年7月2日之
    存款往來明細暨對帳單（第221-225頁）。
　⒎三信商業銀行股份有限公司109年7月13日三信銀管字第10903
    027號函檢送喜來數位科技有限公司帳號0000000000號自109
    年3月18日起至同年7月8日交易明細（第245-247頁）。
　⒏臺灣新光商業銀行股份有限公司集中作業部109年7月13日新
    光銀集作字第1090103051號函並檢送吳承恩、威聯勝有限公
    司之帳戶交易明細（第253-288頁）。
　⒐台新國際商業銀行109年8月11日台新作文字第10916684號函
    檢送鼎泰國際商務有限公司帳號00000000000000號自109年6
    月12日起至同年7月2日交易明細（第289-298頁）。
　⒑合作金庫商業銀行忠明南路分行109年8月14日合金忠明南路
    字第1090002625號函檢送陳瑋廷帳號000000000000號自108
    年5月8日起至109年7月14日交易明細（第301-319頁）。
　㈦109年度他字第1983號卷：　
　⒈刑事警察局電偵大隊（偵二隊）109年2月27日偵查報告1份（
    第7-53頁）。
　⒉臺中市政府警察局第六分局偵查隊職務報告5份（第133-135
    、139-140、143-145、149-150、153-154、159-161頁）。
　㈧109年度偵字第34768號卷：
　⒈臺灣臺中地方檢察署110年度保管字第1167號扣押物品清單及
    贓證物品照片7張（第349頁、第369-381頁）。
　⒉本院109年聲搜字第920號搜索票及附件、法務部調查局中部
    地區機動工作站搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品
    收據（第399-408頁）。
　⒊臺灣臺中地方檢察署109年度保管字第4950號扣押物品清單、
    臺灣臺中地方檢察署109大型保字第188 號扣押物品清單及
    贓證物品照片1份（第291、299-320、第323-368頁）。
　㈨法務部調查局中部地區機動工作站卷一：　
　⒈同案被告陳瑋廷使用之工作機門號0000000000號暱稱凱龍之
    擷取畫面【包含⑴「麥席尼對帳群」成員名單、對話紀錄（
    第107-112頁）、⑵「京鼎代收對帳群」成員名單、對話紀錄
    （第112-113頁）、⑶「SA 沙龍代收對帳群」成員名單、對
    話紀錄（第113-116頁）、⑷「388 代收對帳群（賓馬）」成
    員名單、對話紀錄（第117頁上）、⑸「旺達代收對帳群」成
    員名單（第117頁下）、⑹「鷹皇代收對帳群」成員名單、對
    話紀錄（第117-118、129頁）、⑺「神明代收對帳群」成員
    名單（第118頁）、⑻「DT代收對帳群」成員名單（第118頁
    ）、⑼「太陽城代收對帳群」成員名單（第119頁）、⑽「TZ
    代收對帳群」成員名單（第119頁）、⑾「ELK代收對帳群」
    成員名單（第120頁）、⑿「尖端代收對帳群」成員名單（第
    120頁）、⒀「TZ娛樂代付對帳群」成員名單、對話紀錄（第
    121-125頁）、⒁「TZ代付群」成員名單、對話紀錄（第125-
    126頁）、⒂「新天代付」成員名單、對話紀錄（第126-128
    頁）、⒃「新麥席尼代付群」對話紀錄（第129、130頁）、⒄
    「利幸代付群」成員名單（第129頁下）、⒅「ROCK代付（利
    資）」成員名單、對話紀錄（第129-130頁）、⒆「鷹皇代付
    群」成員名單、對話紀錄（第130頁）、⒇「王者代付群」成
    員名單、對話紀錄（第131頁）、「神明代付群」成員名單
    （第131頁）、「富貴鳥代付補款」成員名單、對話紀錄（
    第132-133頁）、「代付支付群」成員名單、對話紀錄（第
    134頁）、「台帳」成員名單、對話紀錄（第135-147頁）
    、「幣安帳」成員名單、對話紀錄（第148-156頁）、「
    圈存」對話紀錄（第157-158頁）、「富貴」對話紀錄（第
    159-160頁）、「小飛象」、「林木」、「柯尼賽克」、「
    拉倫麥」聯絡人資訊（第160-161頁）、「客服富貴鳥」對
    話紀錄（第162-167頁）】。
　⒉金享資訊有限公司帳號000000000000號之華南商業銀行開戶
    資料、108年9月24日至109年6月21日交易明細（第169-171
    頁）。
　⒊喜來數位科技有限公司帳號0000000000號之三信商業銀行103
    年3月18日至同年7月8日客戶帳卡明細單（第177頁）。
　⒋同案被告陳瑋廷之合作金庫銀行帳號000000000000號之基本
    資料、108年5月8日起至同年10月10日交易明細（第179-182
    頁）。
　⒌109年7月1日查扣證物編號G-3手機截圖1份【包含：⑴通訊軟
    體紙飛機「富貴鳥」群組成員、對話紀錄（第192-199頁）
    、⑵同案被告高褕傑之通訊軟體紙飛機暱稱「拉倫麥」與陳
    瑋廷之對話紀錄（第215頁）、⑶同案被告洪建鋐之通訊軟體
    紙飛機暱稱「林木」與陳瑋廷之對話紀錄（第522-528頁）
    、⑷被告之通訊軟體紙飛機暱稱「柯尼賽克」與陳瑋廷之對
    話紀錄（第640頁）】。
　⒍通信監察作業報告表（同案被告高褕傑、門號0000000000號
    ，時間：109年4月14日至同年6月15日，第217-221頁）。
　⒎本院109年度聲搜字第920號搜索票及附件、法務部調查局中
    部地區機動工作站搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物
    品收據各1份（第539-547頁）。
　⒏臺中市政府警察局第六分局蒐證暨偵查照片：臺中市○○區○○○
    道0段000號-市政文華社區之電梯監視器影像及同案被告陳
    瑋廷等人於停車場停放之車輛（第549-560頁、651-662頁）
    。
　㈩法務部調查局中部地區機動工作站卷二：　
　⒈扣案物編號B-35之金享資訊有限公司之華南銀行帳號0000000
    00000號存摺封面及內頁交易明細影本各1份（第164-165頁
    ）。
　⒉立誠電腦資訊有限公司於108年11月9日起至同年11月19日繳
    款明細表及代繳帳號各1份（第170-174頁）。
　⒊天睿網路技術有限公司與立誠電腦資訊有限公司109年3月15
    日簽訂之代收服務合約、委託代付業務合約書、天睿網路技
    術有限公司之經濟部商工登記公示資料查詢服務結果各1份
    （第183-191、195、193頁）。
　⒋金享資訊有限公司與立誠電腦資訊有限公司108年11月10日代
    收服務合約、委託代付業務合約書及金享資訊有限公司之經
    濟部商工登記公示資料查詢服務各1份（第197-205、209、2
    07頁）。
　⒌谷蒼企業社與立誠電腦資訊有限公司108年12月30日代收服務
    合約、委託代付業務合約書及谷蒼企業社之經濟部商工登記
    公示資料查詢服務各1份（第211-219、223、221頁）。
　⒍天睿網路技術有限公司帳號Z00000000000號於108 年12月2日
    起至109年3月28日串接交易明細1份（第225-291頁）。
　⒎鼎泰國際商務有限公司與立誠電腦資訊有限公司代表人108 
    年11月1日委託代付業務合約書、繳費代收服務合約、串接
    交易明細各1份（第323-341頁、第343-371頁）。
　⒏谷蒼企業社之109年3月20日客戶資料臨時變更通知書、代收
    明細各1份（第373-375頁）。
　⒐經濟部商工登記公示資料查詢服務【威聯勝有限公司基本資
    料(歷史資料)（第389-394頁）、鼎威資訊有限公司基本資
    料(歷史資料)（第399-401頁）、金享