臺灣臺中地方法院刑事　洗錢防制法等（2025-11-06）

裁判全文（主文及理由）

臺灣臺中地方法院刑事判決
112年度金重訴字第1667號
112年度原金訴字第109號
114年度原金訴更一字第1號
公  訴  人  臺灣臺中地方檢察署檢察官
被      告  王瀅   
 
 
 
                      （另案於法務部○○○○○○○○○執行中）
被      告  鄭宇含  
 
 
選任辯護人  王聖傑律師
            高文洋律師
被      告  賴陳彥志
 
 
 
選任辯護人  陳國樟律師（法扶律師）
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第538
51號、112年度偵字第20558號、第14778號），及追加起訴（112
年度偵字第5810號、第5811號、第10568號、第19319號、第2470
1號、第25338號），本院合併審理並判決如下：
　　主　　文
王瀅犯如附表三各編號所示之罪，各處如附表三各編號所示之刑
及沒收。應執行有期徒刑壹年捌月。
鄭宇含犯如附表四各編號所示之罪，各處如附表四各編號所示之
刑及沒收。應執行有期徒刑貳年肆月。
鄭宇含被訴如附表六部分無罪。
賴陳彥志犯如附表五各編號所示之罪，各處如附表五各編號所示
之刑。應執行有期徒刑貳年肆月。
　　犯罪事實
一、王瀅、鄭宇含、賴陳彥志依其智識及一般社會生活之通常經
    驗，可預見將自己之金融帳戶提供予他人知悉、使用，且替
    他人提領、轉交或轉匯來路不明之款項，常與詐欺取財之犯罪密
    切相關，極有可能係在取得詐欺贓款，並製造金流斷點，掩
    飾、隱匿該詐欺所得之去向、所在，仍基於縱使上開結果發
    生亦不違背其本意之不確定故意，王瀅於民國110年12月14
    日10時36分前之某時許，提供王瀅名下之中國信託商業銀行
    帳號000-000000000000號帳戶予真實姓名年籍不詳、綽號「
    百老匯　花果山」即「悟空」之人所屬詐欺集團（下稱本案
    詐欺集團）之不詳成員；鄭宇含於110年11月3日13時34分許
    前之某時許，提供鄭宇含名下之中國信託商業銀行帳號000-0
    00000000000號帳戶予本案詐欺集團不詳成員；賴陳彥志於1
    10年12月14日9時58分許前之某時許，提供賴陳彥志名下之中
    國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶予本案詐欺集
    團不詳成員，而將上開帳戶提供該詐欺集團使用，王瀅、鄭
    宇含、賴陳彥志並擔任該集團之提款車手，其等各次之犯行
    如下：
　㈠王瀅與本案詐欺集團成員間，共同意圖為自己不法之所有，
    基於三人以上詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺集
    團不詳成員向附表一各編號所示之人，以附表一各編號所示
    之詐欺方式，致其等陷於錯誤，而於附表一各編號所示匯款
    時間，匯款附表一各編號所示金額至附表一各編號所示第一
    層帳戶內，本案詐欺集團不詳成員再於附表一各編號所示轉
    出時間，轉匯附表一各編號所示金額至第二層帳戶、第三層
    帳戶，再由王瀅操作轉匯或提領如附表一各編號所示後，佯
    裝為虛擬貨幣交易，將其所提領之款項轉交本案詐欺集團成
    員，以此方式製造金流斷點，掩飾該詐欺贓款之本質及去向
    。
　㈡王瀅、賴陳彥志與本案詐欺集團成員間，共同意圖為自己不
    法之所有，基於三人以上詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，先由
    本案詐欺集團成員向附表二編號1所示之人，以附表二編號1
    所示之詐欺方式，致渠陷於錯誤，而於附表二編號1所示匯
    款時間，匯款附表二編號1所示金額至附表二編號1所示第一
    層帳戶內，本案詐欺集團成員再於附表二編號1所示轉出時
    間，轉匯附表二編號1所示金額至第二層帳戶，復自第二層
    帳戶轉匯新臺幣（下同）50萬元至王瀅之中國信託商業銀行
    帳號000-000000000000號帳戶，再由賴陳彥志駕車搭載王瀅
    ，由王瀅於附表二編號1所示提領時間、地點，自其名下帳
    戶提領共50萬元，佯裝為虛擬貨幣交易，而將所提領之款項
    交予賴陳彥志，王瀅、賴陳彥志再一同前往不詳地點交款予
    本案詐欺集團成員，以此方式製造金流斷點，掩飾該詐欺贓
    款之本質及去向。
　㈢鄭宇含與本案詐欺集團成員間，共同意圖為自己不法之所有
    ，基於三人以上詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺
    集團成員向附表二編號1、2、4、5所示之人，以附表二編號
    1、2、4、5所示之詐欺方式，致渠等陷於錯誤，而於附表二
    編號1、2、4、5所示匯款時間，匯款附表二編號1、2、4、5
    所示金額至附表二編號1、2、4、5所示第一層帳戶內，就附
    表二編號1部分，本案詐欺集團成員再於附表二編號1所示轉
    出時間，轉匯附表二編號1所示金額至第二層帳戶，復自第
    二層帳戶轉匯48萬9000元至鄭宇含之中國信託商業銀行帳號0
    00-000000000000號帳戶，再由鄭宇含於附表二編號1所示提
    領時間、地點，自其名下帳戶提領共48萬9000元；附表二編
    號2、4、5部分，本案詐欺集團成員再於附表二編號2、4、5
    所示轉出時間，轉匯附表二編號2、4、5所示金額至第二層
    帳戶、第三層帳戶、第四層帳戶，再由鄭宇含操作轉匯或提
    領如附表二編號2、4、5所示後，佯裝為虛擬貨幣交易，將
    其所提領之款項轉交予本案詐欺集團成員，以此方式製造金
    流斷點，掩飾該詐欺贓款之本質及去向。因附表二編號2、4
    、5所示之人察覺受騙並報警處理，經員警於111年8月24日10
    時35分許，持法院核發之搜索票，前往鄭宇含位於臺中市○○
    區○○街000號6樓之1住處執行搜索，扣得如附表七所示之物。
　㈣賴陳彥志與本案詐欺集團成員間，共同意圖為自己不法之所
    有，基於三人以上詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，先由本案詐
    欺集團成員向附表二編號10、11、12所示之人，以附表二編
    號10、11、12所示之詐欺方式，致渠等陷於錯誤，而於附表
    二編號10、11、12所示匯款時間，匯款附表二編號10、11、
    12所示金額至附表二編號10、11、12所示第一層帳戶內，本
    案詐欺集團成員再於附表二編號10、11、12所示轉出時間，
    轉匯附表二編號10、11、12所示金額至第二層帳戶、第三層
    帳戶，再由賴陳彥志於附表二編號10、11、12所示提領時間
    、地點，提領附表二編號10、11、12所示金額後，佯裝為虛
    擬貨幣交易，而將所提領之款項轉交予本案詐欺集團成員，
    以此方式製造金流斷點，掩飾該詐欺贓款之本質及去向。
二、案經Ｂ０３訴由南投縣政府警察局；Ｂ０８訴由臺南市政府警察局
    白河分局；李曉晞訴由高雄市政府警察局六龜分局 ；薛任育
    、沈芳薇訴由嘉義市政府警察局；何俊一訴由臺北 市政府警
    察局文山第一分局；阮氏柯訴由高雄市政府警察 局鳳山分
    局報告，暨內政部警政署刑事警察局及南投縣政府警察局刑
    事警察大隊報請臺灣臺中地方檢察署檢察官指揮偵查起訴及
    追加起訴。
　　理　　由
甲、有罪部分：
壹、證據能力：
一、本案認定事實所引用被告以外之人於審判外之陳述，公訴人
    、被告王瀅、鄭宇含、賴陳彥志（以下逕以姓名稱之）及鄭
    宇含、賴陳彥志之辯護人於審判期日均表示無意見而不爭執
    ，亦未聲明異議，審酌上開證據資料製作時之情況，尚無違
    法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作為證據應屬
    適當，揆諸上揭規定，認前揭證據資料均有證據能力。
二、本案所引用之非供述證據，與本案均具有關聯性，並無證據
    證明係公務員違背法定程序所取得，復經本院依法踐行調查
    程序，是依刑事訴訟法第158條之4之反面解釋，自應認均具
    有證據能力。　
貳、認定犯罪事實所憑之證據及理由：
一、王瀅部分：
　　上開犯罪事實，業據王瀅於偵查、本院準備程序及審理時坦
    承不諱（見偵53851卷六第521-527頁，偵5811卷第369-371
    頁，112金重訴1667卷五第412-416頁、卷七第97頁)，核與
    證人即附表一各編號及附表二編號1所示之告訴人於警詢時
    之證述；證人即同案被告賴陳彥志於本院審理時之供述大致
    相符（見偵53851卷六第457-459頁，偵5188卷第37-42頁，
    偵47108卷第25-28頁，112金重訴1667卷七第54、104-105頁
    ），並有附表八所示證據附卷可稽，足認王瀅上開任意性自
    白與事實相符，堪予採信。
二、賴陳彥志部分：
　　訊據賴陳彥志固坦承認識王瀅，並曾多次開車搭載王瀅前往
    銀行，及附表二編號10、11、12所示款項轉匯至賴陳彥志名
    下帳戶後由其提領之事實，惟矢口否認有何三人以上共同詐
    欺取財、洗錢之犯行，辯稱：我沒有詐欺別人，犯罪事實一
    、㈣部分，我是從事虛擬貨幣買賣，在Bitwell平臺掛廣告買
    賣，Bitwell平臺綁定我的銀行帳戶，買家看到廣告後直接
    輸入購買數量下單，我收到訂單，確認我的銀行帳戶收到款
    項、買家已付款，我再透過Bitwell平臺打幣給買家。我與
    買家交易後，通常是將買家轉給我的款項全額拿去向幣商「
    點點」或「阿豐」以現金方式買幣，「點點」表示如果大量
    用現金購買泰達幣可以給我優惠價；我提領如附表二編號10
    、11、12所示後，為買幣而將上開款項交給幣商「點點」或
    「阿豐」。我開車搭載王瀅去銀行，是因王瀅從事微電商，
    王瀅要我陪他去銀行匯款云云。辯護人則為賴陳彥志辯護：
    犯罪事實一、㈣部分，賴陳彥志是從事虛擬貨幣買賣，並未
    認知參與詐欺、洗錢，附表二編號10部分，賴陳彥志是與暱
    稱「彩虹」之人交易，有交易紀錄佐證，附表二編號11、12
    部分，告訴人所匯款金額分別為25萬元、4萬8000元，與賴
    陳彥志所提款之金額相差甚多，賴陳彥志基於交易虛擬貨幣
    之需求提款，其中多為自己資金，並無處理詐欺所得之主觀
    認知。犯罪事實一、㈡部分，無從僅憑王瀅之單一指述認定
    賴陳彥志為共犯，縱使王瀅曾與賴陳彥志共乘一車，亦不足
    證賴陳彥志與王瀅為共犯等語。經查：
　㈠附表二編號1所示告訴人因遭本案詐欺集團成員以附表二編號
    1所示方式致渠陷於錯誤，而於附表二編號1所示匯款時間，
    匯款附表二編號1所示金額至附表二編號1所示第一層帳戶，
    再經本案詐欺集團成員於附表二編號1所示轉出時間，轉匯
    附表二編號1所示金額至第二層帳戶，復自第二層帳戶轉匯5
    0萬元至王瀅之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號
    帳戶，再由王瀅於附表二編號1所示提領時間、地點，自王
    瀅名下帳戶提領共50萬元；附表二編號10、11、12所示之人
    因遭本案詐欺集團成員以附表二編號10、11、12所示方式致
    渠等陷於錯誤，而於附表二編號10、11、12所示匯款時間，
    匯款附表二編號10、11、12所示金額至附表二編號10、11、
    12所示第一層帳戶，再經本案詐欺集團成員於附表二編號10
    、11、12所示轉出時間，轉匯附表二編號10、11、12所示金
    額至第二層帳戶、第三層帳戶，復由賴陳彥志提領如附表二
    編號10、11、12所示，賴陳彥志再以虛擬貨幣交易為由，將
    所提領上開款項轉交予不詳之人等情，為賴陳彥志所不爭執
    ，核與證人即告訴人李曉晞、證人即被害人梁麗月之子陳冠
    宏、證人即告訴人何俊一、阮氏柯於警詢時之證述大致相符
    （見偵47108卷第25-28頁，偵52259卷第19-23頁，偵46256
    卷第31-35頁，偵11348卷第47-49頁），並有附表八所示證
    據附卷可稽。此部分事實首堪認定。
　㈡詐欺集團利用人頭帳戶收受詐欺款項並由車手出面提領，業
    經報章媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，
    是一般具有通常智識之人，應均可知悉目的多係藉此取得詐
    欺犯罪所得、製造金流斷點，且隱匿背後主嫌身分，以逃避
    追查。是行為人若對此有所預見而仍執意為之，即上開結果
    發生並不違反其本意，自仍應負相關之罪責。查賴陳彥志於
    本案行為時為成年人，且自陳大學畢業，從事房仲、投資娃
    娃機，需要扶養一名未成年子女等語（見112金重訴1667卷
    七第109頁），可見其為智慮成熟、具有相當社會經驗之成
    年人，足認賴陳彥志應當知悉上開社會常識。觀諸附表二編
    號1所示告訴人遭詐欺匯款至第一層帳戶後，款項旋於1小時
    內層轉至王瀅名下帳戶，王瀅旋即完成附表二編號1所示之
    提領行為並將款項轉交他人；附表二編號10、11、12所示之
    人遭詐欺匯款至第一層帳戶後，款項亦旋於1小時內層轉至
    賴陳彥志名下帳戶，賴陳彥志再旋即完成附表二編號10、11
    、12所示提領行為，嗣其再將提領款項轉交予不詳之人。此
    情適與一般詐欺集團透過人頭帳戶層轉贓款並由車手領款後
    轉交上游詐欺集團成員，以製造金流追查斷點，同時避免追
    查上游詐欺集團成員之習見模式吻合一致。　
　㈢賴陳彥志雖提出110年12月14日、110年12月16日、111年5月2
    7日之泰達幣交易明細擷圖（見偵5810卷第69頁，112原金訴
    109卷第91-95頁）為佐。惟互核上開擷圖內容與附表二10、
    11、12所示款項層轉情形，可見附表二編號10部分，擷圖顯
    示買家於110年12月14日10時0分37秒下單訂購價值489999元
    之泰達幣，但附表二編號10之詐欺款項實則於同日9時58分
    即經轉匯49萬元至賴陳彥志名下帳戶，復經賴陳彥志於同日
    10時17分提領49萬元；又附表二編號11部分，擷圖顯示買家
    於111年5月27日10時23分21秒下單訂購價值968999元之泰達
    幣，但附表二編號11之詐欺款項實則於同日10時5分即經轉
    匯96萬9000元（包含其他不明款項）至賴陳彥志名下帳戶，
    旋經賴陳彥志於同日10時54分提領96萬元；再附表二編號12
    部分，擷圖顯示買家於110年12月16日9時59分34秒下單訂購
    價值749999元之泰達幣，但附表二編號12之詐欺款項實則於
    同日9時55分即經轉匯75萬元（包含其他不明款項）至賴陳
    彥志名下帳戶，旋經賴陳彥志於同日10時16分提領75萬元，
    由此足知賴陳彥志所辯稱「買家」匯款至其名下帳戶給付價
    金之時間，竟有早於買家下單時間之情形，顯不符合常理，
    又上開擷圖顯示之交易金額均與附表二編號10、11、12所示
    款項層轉至賴陳彥志名下帳戶之金額相差1元，此情顯屬異
    常，已徵上開擷圖並非真實交易所產生，而是事後配合匯款
    金額所製作之虛假紀錄。
　㈣又查，賴陳彥志於檢察事務官詢問時供稱：就附表二編號10
    部分，我提領49萬元後，面交把錢付給暱稱「彩虹」之人以
    購買虛擬貨幣；我從110年11月至111年6月間透過Bitwell平
    臺買賣虛擬貨幣，沒有用其他平臺買賣，我都是跟彩虹和阿
    豐買等語（見偵5810卷第66-67頁)，但於本院準備程序及審
    理時改稱：我前期是使用Bitwell平臺買賣虛擬貨幣，後來
    改用ECXX平臺，附表二編號10、12部分我提款後是透過Bitw
    ell平臺向「點點」買幣，那時還沒有使用ECXX平臺，附表
    二編號11部分，我是向「阿豐」買幣等語（見114原金訴更
    一1卷一第117-119頁），足見賴陳彥志對於其使用之虛擬貨
    幣交易平臺，及其提領本案款項後交易之幣商為何人等節，
    所述前後不一，且衡賴陳彥志自承對於「點點」之真實身分
    毫無所悉（見114原金訴更一1卷一第118頁），迄未提出任
    何關於幣商「點點」、「阿豐」之真實身分、年籍、聯絡方
    式之相關資料，其所辯從事虛擬貨幣交易之詞當屬可疑。再
    者，賴陳彥志供稱買家向其買虛擬貨幣都是以網路交易，其
    透過銀行帳戶收取買家匯入之價金，沒有現金交易；卻另稱
    其向上游幣商購買虛擬貨幣時均係提領現金後面交等語（見
    114原金訴更一1卷一第117-119頁），此等交易方式之差異
    已屬違常。復觀以賴陳彥志所稱其使用之電子錢包地址（詳
    見偵5810號卷第75頁），於偵查中經檢察事務官查詢後並無
    交易紀錄，有查詢頁面資料附卷可稽（見偵5810號卷第77-8
    4頁），由上堪認賴陳彥志所辯從事虛擬貨幣買賣乙節並不
    實在。至賴陳彥志雖提出110年12月14日由不詳收款人以現
    金收款489999元之泰達幣交易擷圖（見偵5810卷第71頁），
    然該擷圖與前述㈢之上開擷圖格式雷同，顯示之交易金額489
    999元與附表二編號10所示賴陳彥志提領金額49萬元相差1元
    ，要屬異常，又無載明收款人之姓名，收款人欄僅記載「大
    量可議價」，且衡賴陳彥志所述以現金向幣商買幣之交易情
    節有上開諸多不合理之處，故認該擷圖可信性甚低，尚無從
    遽信而為有利於賴陳彥志之認定。
　㈤辯護意旨雖稱附表二編號11、12部分，告訴人所匯款項與賴
    陳彥志提領款項之金額有差距，賴陳彥志是基於交易虛擬貨
    幣之需求提款，其中多為自己資金，並無處理詐欺所得之主
    觀認知等語。但查，賴陳彥志辯稱其係提領買家轉入之款項
    ，再向上游幣商買幣等語，顯與上開辯護意旨不同。且觀諸
    附表二編號11、12所示金流，告訴人所匯款項經轉匯至賴陳
    彥志名下帳戶（尚包含其他不明款項），賴陳彥志旋於1小
    時內前往提領殆盡，並有中國信託商業銀行帳號00