臺灣士林地方法院刑事簡易　違反洗錢防制法等（2026-03-30）

裁判全文（主文及理由）

臺灣士林地方法院刑事簡易判決
115年度審簡字第27號
公  訴  人  臺灣士林地方檢察署檢察官
被      告  余嘉峯



上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵字第17039號），因被告於準備程序時自白犯罪，本院認宜
以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下
：
　　主　文
余嘉峯共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑參月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。已繳交之犯罪所得新
臺幣參仟元沒收。
　　事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告余嘉峯於本院
    準備程序時之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（
    如附件）。
二、論罪科刑：
　㈠新舊法比較
　　被告行為後，其行為時之洗錢防制法（即於民國107年11月7
    日修正公布，並於同年月00日生效施行，下稱行為時法），
    先於112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行（下
    稱中間時法），復於113年7月31日修正公布，並於同年0月0
    日生效施行（下稱現行法），雖現行法擴張洗錢行為之定義
    範圍，惟本案無論歷次修法前、後均該當洗錢行為，尚無疑
    義，就此不生新舊法比較問題。又被告洗錢之財物未達新臺
    幣（下同）1億元，應比較現行法第19條第1項後段「6月以
    上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」之法定刑，及
    行為時法、中間時法第14條第1項「7年以下有期徒刑，併科
    5百萬元以下罰金」之法定刑、同條第3項「不得科以超過其
    特定犯罪所定最重本刑之刑」之科刑限制，且因本案前置特
    定不法行為係刑法第339條普通詐欺取財罪，法定刑為「5年
    以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金」，行為時
    法、中間時法量刑上限均不得超過有期徒刑5年。再關於洗
    錢防制法之自白減刑，分別係行為時法第16條第2項規定：
    「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，中
    間時法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審
    判中均自白者，減輕其刑」，現行法第23條第3項前段規定
    ：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所
    得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，足見歷次修法
    後減刑要件嚴格化，現行法更增列繳交犯罪所得之要件。被
    告於本案偵查中未經訊問，然於本院準備程序時自白犯罪，
    應寬認被告符合「偵查及審判中」均自白之要件，且已自動
    繳交犯罪所得（詳後述），無論歷次修法前、後均有上開減
    刑規定之適用。經綜合比較後，行為時法及中間時法有期徒
    刑部分處斷刑之最高度刑均為5年，現行法則為4年11月，以
    現行法規定有利於被告，應整體適用現行洗錢防制法第19條
    第1項後段、第23條第3項前段之規定。
　㈡核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪，及現行
    洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。
　㈢被告與真實姓名年籍不詳之人，就上開犯行，有犯意聯絡及
    行為分擔，應論以共同正犯。　
　㈣被告係以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑
    法第55條前段規定，從一重論以洗錢罪。
　㈤被告符合現行洗錢防制法第23條第3項前段所定減刑之要件，
    業如前述，爰依該規定減輕其刑。
　㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將本案帳戶資料提
    供予他人使用，且將匯入本案帳戶之不明款項提領花用，以
    此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得，除造成告訴人謝明諺受有
    財產上之損害外，並增加偵查犯罪機關查緝犯罪之困難，而
    使詐欺犯罪更加氾濫，助長原已猖獗之詐騙歪風，所為應予
    非難；惟考量被告犯後坦承犯行，態度尚可，然迄今未與告
    訴人和解或為任何賠償，兼衡被告素行、本案犯罪之動機、
    目的、手段、情節、擔任之犯罪角色及參與程度、已繳回其
    犯罪所得、訴人所受財產損失，及被告自陳大學肄業之教育
    智識程度、無需扶養家人之家庭生活狀況等一切情狀，量處
    如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金、罰金易服勞役
    之折算標準。
三、沒收部分：
　　告訴人受騙而匯款新臺幣3,000元至本案帳戶後，業經被告
    提領花用，此據被告於本院準備程序時供承在卷，堪認此部
    分為被告實際支配之犯罪所得，亦屬洗錢之財物，並已自動
    繳交，有本院114年保贓字第255號收據在卷可稽，應依洗錢
    防制法第25條第1項、刑法第38條之1第1項但書規定，宣告
    沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454
    條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理
    由，向本院提出上訴（須附繕本）。
六、本案經檢察官林欣怡提起公訴，經檢察官王碧霞到庭執行職
    務。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　3 　　月　　30　　日
　　　　　　　　　刑事第十庭　法　官  林于捷
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀。
　　　　　　　　　　　　　　　書記官　謝佳穎
中　　華　　民　　國　　115 　年　　3 　　月　　30　　日
附錄本案論罪科刑法條：
現行洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以
下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

【附件】
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第17039號
　　被　　　告　余嘉峯


上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將
犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、余嘉峯依其一般社會生活之通常經驗，可預見任意提供己身
    金融帳戶帳號予他人，且同意將來源不明之款項匯入自己帳戶
    內，所提領帳戶內款項來源極可能係被害人受詐騙而匯入人
    頭帳戶之款項，而為他人遂行財產犯罪並掩飾、隱匿詐欺犯
    罪所得之來源及去向，仍基於縱所從事係詐欺、洗錢等犯罪
    ，亦不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍不詳之人（
    查無證據證明為未滿18歲之人）共同基於詐欺取財及洗錢之
    犯意聯絡，於民國109年12月29日前某日，在不詳地點，將其
    所申辦之王道商業銀行股份有限公司帳號00000000000000號
    帳戶（下稱本案帳戶）帳號提供予真實姓名年籍不詳之人（
    查無證據證明為未滿18歲之人）。嗣該人所屬詐欺集團成員
    （查無證據證明為未滿18歲之人）取得本案帳戶資料後，於
    109年12月28日間之某時許，在臉書上以名稱:ACE領峰登載
    不實投資訊息，適謝明諺上網瀏覽陷於錯誤，加入詐欺集團
    成員使用之LINE ID「ace0988」帳號，並加入該詐欺集團成
    員介紹之投資平台，於109年12月28日20時41分許，匯款新
    臺幣（下同）3000元至前揭王道銀行帳戶內，再由余嘉峯提
    領殆盡，而共同以此方式掩飾、隱匿該等款項與犯罪之關聯性
    。
二、案經謝明諺訴請新北市政府警察局汐止分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 出處 1 被告余嘉峯不利於己之供述 ①證明本案王道銀行由其申設，並持提款卡提領殆盡之事實。 ②證明本件帳戶於109年12月28日至30日之提領為被告所為之事實。（見金訴緝卷第43頁） 見本署110年度偵字第5951號（出自貴院113年度金訴緝字第20號案卷資料）第31-32頁、第38頁至第42頁、第87-89頁及貴院審金訴卷第97至99頁、貴院金訴卷一第33至43頁、第213至215頁、貴院金訴緝卷第33至46頁 2 告訴人謝明諺之指述 證明遭詐而轉帳匯款之被告申設王道銀行帳戶內之事實。 見本署110年度偵字第22448號卷第25-28頁 3 告訴人謝明諺提供之投資網站對話紀錄翻拍畫面、匯款交易查詢畫面。 證明告訴人遭詐騙集團詐騙，並匯款至被告本案帳戶之事實。 見本署110年度偵字第22448號卷第29-51頁 4 被告申辦之本案帳戶開戶基本資料及交易明細表各乙份。 證明本案帳戶為被告所申設，告訴人亦係匯款至該帳戶內款項之事實。 見本署110年度偵字第5951號（出自貴院113年度金訴緝字第20號案卷資料）第50頁至第56頁 5 貴院113年度金訴緝字第20號案卷資料、本署檢察官113年度偵字第17040、17041號案件起訴書各乙份 佐證被告本案犯罪事實。 見電子卷證光碟資料暨其節本及前案起訴書資料乙份 
二、核被告余嘉峯所為，係涉犯洗錢防制法第19條第1項後段、
    刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌。被告就犯事實欄所載之犯
    行，係以一行為同時觸犯詐欺取財罪、洗錢罪，為想像競合
    犯，均請分別從一重之洗錢罪處斷。另被告提供本案帳戶與
    提領金錢，犯詐欺、洗錢等犯行，前經貴院以113年度金訴
    緝字第20號判決有罪，並於113年8月26日確定，然該案告訴
    人與本案告訴人不同，本案非該案效力所及，併此敘明。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　致
臺灣士林地方法院
中　　華　　民　　國　 113　　年　　10 　月　　22　　日　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林欣怡本件正本證明與原本無異　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　1 　　日　　　　　　　　　　　　　書　記　官　林弦音　　　附錄本案所犯法條全文洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。