臺灣新竹地方法院刑事簡易　洗錢防制法等（2026-03-05）

裁判全文（主文及理由）

臺灣新竹地方法院刑事簡易判決
114年度竹簡字第1269號
聲  請  人  臺灣新竹地方檢察署檢察官
被      告  黃信興


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第8534號）後，聲請改依簡易判決處刑（114年度訴字第9
46號），本院判決如下：
　　主　文
黃信興幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
　　事實及理由
一、本件犯罪事實及證據除引用如附件起訴書所述外，另補充：
    被告雖辯稱其每三個月就會換一次密碼，密碼會寫起來，當
    時要去臨櫃將錢領出，才會將密碼及提款卡夾在存簿中，連
    同提款卡遺失，遺失時帳戶密碼是出生年月日云云(偵卷第7
    頁反面、第42頁反面)。惟查，被告提款卡遺失時密碼既係
    自己的出生年月日，卻將其特別寫在紙條之舉動，與常情不
    符；又被告先稱民國114年1月10日因手機顯示不明款項進來
    ，所以立刻打電話去停卡等語，卻又稱因為帳戶警示所以11
    3年11月8日現金提領新臺幣（下同）800元後，餘額為61元
    等語，前後矛盾，亦難採信；再觀其113年11月8日提領現金
    餘額61元後，下一筆即為本案告訴人匯入款項之紀錄，此情
    與一般幫助詐欺行為人選擇帳戶餘額甚少或提領至最低金額
    後之金融機構帳戶給他人使用，以降低日後無法取回所受損
    害之犯罪型態相符，堪認應係被告自行將本案帳戶交與他人
    使用。綜上，被告上開所辯不足採信。
二、論罪科刑：
　㈠罪名：核被告黃信興所為，係犯刑法第30條第1項前段、第33
    9條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢
    防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
　㈡想像競合：被告以一提供帳戶資料之行為同時觸犯幫助詐欺
    取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段
    規定，從一重論以幫助洗錢罪處斷。
　㈢刑之減輕事由：被告幫助他人犯前開之罪，為幫助犯，依刑
    法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
　㈣科刑：爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率提供帳戶予
    詐欺集團使用，紊亂社會正常交易安全，增加受害者尋求救
    濟之困難，並使犯罪之追查趨於複雜，助長詐欺犯罪風氣之
    猖獗，所為實屬不該，且犯後否認犯行，態度不佳，惟考量
    其於本案係提供金融帳戶，並未直接參與詐欺取財及洗錢犯
    行，犯罪情節相較輕微，兼衡本案告訴人受騙金額等一切情
    狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及易服勞役之折
    算標準。
三、不沒收：被告將本案帳戶資料提供予不詳之人及其所屬詐欺
    集團成員遂行詐欺取財及洗錢等犯行，依現存卷內資料並無
    積極證據證明被告就本案犯行獲有報酬，本院無從認定被告
    有何犯罪所得應予宣告沒收，併此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第1項、第454條第2項，逕以簡易判決
    處刑如主文。
五、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起
    上訴。
本案經檢察官邱志平提起公訴，檢察官吳柏萱到庭執行職務。　
中　　華　　民　　國　　115 　年　　3 　　月　　5 　　日
　　　　　　　　　新竹簡易庭　　法　官　楊麗文
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起二十日內，向本院提起上訴
。　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　 書記官 翁珮華
中　　華　　民　　國　　115 　年　　3 　　月　　6 　　日
附錄本案論罪法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
洗錢防制法第19條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，
併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
附件：
臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 114年度偵字第8534號
　　被　　　告　黃信興　
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、黃信興可預見將帳戶提供不相識之人使用，可能幫助不法犯罪
    集團隱匿詐欺或財產犯罪所得之財物，致使被害人及警方追
    查無門，竟仍基於幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民
    國114年1月17日前某日，將其申辦之中國信託商業銀行帳號
    000-000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）之提款卡及
    密碼供予某詐騙集團。嗣該詐騙集團共同意圖為自己不法之
    所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於114年1月17日20
    時29分前某時，以通訊軟體LINE向陳健全佯稱：係其友人急
    需借錢云云，致其陷於錯誤，分別於114年1月17日20時29分
    、21時56分、21時57分，各匯款新臺幣（下同）5萬元、5萬
    元、2萬元至上開中信銀行帳戶內，旋遭提領一空。嗣經陳
    健全發覺有異，報警處理，始查悉上情。
二、案經陳健全訴由新竹縣政府警察局新湖分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單暨待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告黃信興於警詢時及偵查中之供述。 被告矢口否認有何前揭犯 行，辯稱：提款卡遺失，有致電客服掛失，有把密碼寫在紙條上忘了拿掉，密碼是出生年月日云云。 2 告訴人陳健全於警詢時之指訴。 佐證全部犯罪事實。 3 被告之中信帳戶基本資料及交易明細、財團法人金融聯合徵信中心通報案件紀錄資訊、中國信託商業銀行股份有限公司114年7月15日中信銀字第114224839362610號函、告訴人陳健全提供之匯款紀錄等各1份。 佐證全部犯罪事實。 
二、核被告黃信興所為，係犯刑法第30條第1項前段及刑法第339
    條第1項之幫助詐欺取財、刑法第30條第1項前段及洗錢防制
    法第2條第1款暨同法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。
    被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合
    犯，請依刑法第55條前段規定，從較重之幫助洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　　致
臺灣新竹地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　8　　月　　 25　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　邱　志　平