KSDM　洗錢防制法（2026-06-09）

裁判全文（主文及理由）

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
115年度原簡字第38號
公  訴  人  臺灣高雄地方檢察署檢察官
被      告  劉美妘


指定辯護人  本院公設辯護人吳政勲
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第35803號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑
（原案號：115年度審原易字第5號），爰不經通常審理程序，逕
以簡易判決處刑如下： 
　　主　文
劉美妘犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付
合計三個以上金融帳戶予他人使用罪，拘役伍拾日，如易科罰金
，以新臺幣壹仟元折算壹日。
　　事實及理由
一、犯罪事實
　　劉美妘明知無正當理由不得將自己向金融機構申請開立的帳
    戶交付、提供予他人使用，竟基於無正當理由交付3個以上
    金融帳戶予他人使用之犯意，於民國114年6月11日某時許，
    至不詳地點，以超商店到店之方式，將其名下①第一銀行商
    業銀行帳號000-00000000000號帳戶(下稱甲帳戶)、②第一商
    業銀行帳號000-00000000000號帳戶(下稱乙帳戶)、③台新商
    業銀行股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱
    丙帳戶)之提款卡，寄交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成
    員使用，並透過通訊軟體LINE告知上開3張提款卡之密碼。
    嗣本案詐欺集團成員取得本案甲、乙、丙帳戶資料後，即持
    以向陳冠安、王紹鏞、謝紫葳、孫楹綺、鄭峻澤、曹芷綾、
    呂佳昀等人實施詐欺取財及洗錢等犯罪，經陳冠安、王紹鏞
    、謝紫葳、孫楹綺、鄭峻澤、曹芷綾、呂佳昀等人發覺受騙
    後報警處理，始循線查悉上情。
二、證據部分
　㈠證人陳冠安、王紹鏞、謝紫葳、孫楹綺、鄭峻澤、曹芷綾、
    呂佳昀等人於警詢中之指訴。
　㈡證人陳冠安、王紹鏞、謝紫葳、孫楹綺、鄭峻澤、曹芷綾、
    呂佳昀等人提供之對話或通話紀錄截圖、轉帳交易明細截圖
    等。
　㈢甲、乙、丙帳戶之客戶暨交易明細表各1份。
　㈣被告劉美妘提供之與詐欺集團對話紀錄。
　㈤被告於警詢及偵查中之供述、本院審理時之自白。
三、核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理
    由交付合計三個以上金融帳戶予他人使用罪。
四、爰以行為人之責任為基礎，依本案卷內證據資料，審認被告
    係提供3個帳戶、業已坦承犯行，且陳稱其自身亦受有財產
    之損害（見偵卷第18頁），兼衡被告本案犯罪動機、手段、
    犯罪所生危害程度，與其自陳之智識程度與家庭經濟狀況（
    涉及個人隱私，不予揭露）、法院前案紀錄表所示前科素行
    ，並綜合審酌刑法第57條等一切事由，量處如主文所示之刑
    ，及諭知易科罰金之折算標準如主洗錢文所示。
五、被告雖將本案帳戶資料提供予本案犯罪集團成員以遂行詐欺
    等犯行，惟卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有不法利得，
    自無從為沒收或追徵。
六、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決
    處刑如主文。
七、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本
    院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方
    法院合議庭。
本案經檢察官甘若蘋提起公訴。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　9 　　日
　　　　　　　　 高雄簡易庭　　法　官　 呂明燕
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀
。　　　　
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　9 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　 林玉珊
附錄本判決論罪之法條：
洗錢防制法第22條第1至3項
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、
拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁
　　處後，五年以內再犯。