KSDM　洗錢防制法等（2026-06-11）

裁判全文（主文及理由）

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
115年度簡字第2233號
公  訴  人  臺灣高雄地方檢察署檢察官
被      告  洪張碧鸞




            洪佳琳



選任辯護人  李紀穎  律師(法扶)          
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第31618號、115年度偵字第2637號），因被告自白犯罪，
本院認宜以簡易判決處刑（原案號：115年度審訴字第832號），
爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
　　主　文
洪張碧鸞幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有
期徒刑貳月，併科罰金新臺幣參仟元，有期徒刑如易科罰金，罰
金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
洪佳琳幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑參月，併科罰金新臺幣陸仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
　　事實及理由
一、洪張碧鸞、洪佳琳母女2人均可預見將個人金融帳戶交付他
    人使用，可能供犯罪集團作為詐欺取財或其他財產犯罪之工
    具，且倘犯罪集團自該金融帳戶提領、轉匯被害人所匯款項
    ，將致掩飾、隱匿他人犯罪所得去向之效果，藉以逃避國家
    追訴、處罰，竟基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之故意，由洪
    張碧鸞於民國114年4月15日某時，在高雄市前鎮區草衙郵局
    ，將中華郵政股份有限公司000-00000000000000號帳戶（下
    稱本案帳戶）之提款卡、密碼交予洪佳琳，洪佳琳再於114
    年6月18日，在高雄市○鎮區○○○路00號，將本案帳戶提款卡
    連同密碼交寄予身分不詳臉書ID「胡家瑋」（通訊軟體LINE
    暱稱「Jerry」）之詐欺集團成員。嗣該不詳詐騙集團成員
    取得本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於
    詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於如附表所示時間，以如附表
    所示方式詐騙如附表所示之人，致如附表所示之人陷於錯誤
    ，而依指示於如附表所示時間，轉帳如附表所示金額至本案
    帳戶內，旋遭上開詐騙集團成員提領一空，以此方式創造資
    金軌跡之斷點，而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向與所在。
二、證據名稱：
　㈠被告洪張碧鸞之自白、被告洪佳琳之自白。
　㈡證人即被害人林軒緯、李哲遠、蔡志星、胡天一於警詢之證
    述。
　㈢被害人林軒緯提出之轉帳交易截圖畫面；被害人李哲遠提出
    之與詐欺集團成員之對話紀錄、轉帳交易截圖畫面；被害人
    蔡志星提出之與詐欺集團成員之對話紀錄、轉帳交易截圖畫
    面；被害人胡天一提出之與詐欺集團成員之對話紀錄、交易
    明細。
　㈣本案帳戶開戶資料及交易明細。
　㈤被告洪佳琳與「胡家瑋」之對話紀錄。
三、論罪科刑：
　㈠核被告2人所為，均係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1
    項之幫助詐欺取財罪，及第30條第1項前段、洗錢防制法第1
    9條第1項後段之幫助洗錢罪。
　㈡被告2人以提供本案帳戶之行為，幫助犯罪集團詐得被害人之
    財產，並使該集團得順利自本案帳戶提領款項而達成掩飾、
    隱匿贓款去向之結果，係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪、幫
    助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，各
    從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
　㈢刑之減輕
　⒈被告2人所犯上開犯行係實施構成要件以外之行為，係幫助犯
    ，所犯情節較正犯輕微，均依刑法第30條第2項規定，按正
    犯之刑減輕之。　
　⒉被告洪張碧鸞係00年0月00日出生，於本件犯罪行為時係年滿
    80歲之人，有被告查詢個人基本資料在卷可稽，爰依刑法第
    18條第3項之規定，遞減輕其刑。　　 　　
　⒊被告2人雖於本院準備程序時自白犯罪，但被告2人於偵查中
    否認有何幫助洗錢犯行，自無洗錢防制法第23條第3項前段
    減輕其刑規定之適用。
　㈣審酌被告2人關於刑法第57條各項量刑因子，及與被害人李
　　哲遠及胡天一成立調解等情，分別量處如主文所示之刑，並
    均諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。
　㈤被告洪張碧鸞未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有
    被告法院前案紀錄表在卷可按，因一時失慮，致罹刑章，犯
    後已坦承犯行，並與部分被害人家屬達成調解，已如前述，
    且已高齡近84歲，本院因認被告經此偵審程序，當知所警惕
    ，應無再犯之虞，其所受之宣告刑，以暫不執行為適當，併
    諭知緩刑2年，以啟自新。至被告洪佳玲另有類似案件已經
    本院判處罪刑在案，有前述前案紀錄表在卷可查，故不予宣
    告緩刑。　　　
四、沒收
　㈠被告2人雖將本案帳戶提供犯罪集團成員遂行詐欺取財等犯行
    ，惟卷內尚無證據證明被告2人因本案犯行獲有不法利益，
    尚無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題。
　㈡本案如附表所列洗錢之財物，依洗錢防制法第25條第1項，本
    應宣告沒收，然因各該被害人匯入本案帳戶之款項已經不詳
    詐騙集團成員提領一空，被告2人已無從管領其去向，並不
    具有事實上之支配管領權限，若予以宣告沒收或追徵，顯然
    過苛，故不予宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以
    簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得於判決送達之日起20日內向本院提出上訴
    。　　　　　　　
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　11　　日
　　　　　　　　　高雄簡易庭　　法　官  黃三友
以上正本，係照原本作成，證明與原本無異。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　11　　日
　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　盧重逸
附表
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 1 林軒緯 詐欺集團成員於114年6月21日23時34分許，佯為林軒緯之友人，以社群軟體IG向林軒緯誆稱：需款孔急云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至本案帳戶內。 114年6月21日23時46分許 25,000元 2 李哲遠  詐欺集團成員於114年6月21日佯為賣家，以通訊軟體LINE向李哲遠佯稱：可出售抖音遊戲點數云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至本案帳戶內。 114年6月21日23時57分許  36,000元   3 蔡志星  詐欺集團成員於114年6月20日19時30分許，以通訊軟體LINE向蔡志星佯稱：可依指示投資獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至本案帳戶內。 114年6月21日13時46分許 5,000元 4 胡天一  詐欺集團成員於114年6月間，以通訊軟體LINE向胡天一佯稱：如欲與網友見面，應依指示匯款云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至本案帳戶內。 114年6月21日14時18分許 5,000元 

附錄論罪之法條
洗錢防制法第19條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣一億元以下罰金；其洗錢之財物或財產上利益未達1億
元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金。

刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。