臺灣高雄地方法院刑事簡易　洗錢防制法（2026-04-28）

裁判全文（主文及理由）

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
115年度簡字第1957號
聲  請  人  臺灣高雄地方檢察署檢察官
被      告  黃黎壬



上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（11
5年度偵緝字第368號、115年度偵緝字第369號、115年度偵緝字
第370號），本院判決如下：
　　主　文
黃黎壬犯洗錢防制法第二十二條第三項第一款、第二款之之收受
對價而提供三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑陸月，併科
罰金新臺幣拾伍萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，
均以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得新臺幣貳萬元沒收之，於全部或一部不能沒收
或不宜執行沒收時，追徵其價額。
　　事實及理由
一、黃黎壬基於收受對價而提供3個以上帳戶之犯意，於民國113
    年2月29日前某時許，將其申辦之臺灣銀行股份有限公司帳號
    000-000000000000號、合作金庫商業銀行股份有限公司帳號
    000-0000000000000號、國泰世華商業銀行股份有限公司帳
    號000-00000000000號、中華郵政股份有限公司帳號000-000
    000000000號及玉山商業銀行股份有限公司帳號000-0000000
    000000號（綜上合稱本案5帳戶）之存摺、提款卡及密碼提
    供予真實姓名年籍不詳、暱稱「賺快錢」之不法份子，以此
    方式提供金融帳戶予不詳他人使用，並取得新臺幣（下同）
    2萬元之對價。嗣因王素容、朱宇耀、呂宜臻、張友良、許
    豊都、李曉鳳、王臻、林明右、蕭立原、李禕真、林宜萱、
    陳思婷、黃語萱、毛楚玄、吳筠慧、李育萱、林芯羽、林庭
    宏、邱珮琄、郭雅萍、陳宥如、蔡仟仟、蔡依珊、鄭乃婷、
    陳春雲、陳佳蓉（下稱王素容等26人）另遭詐欺而匯款至上
    開帳戶，報警後始為警循線查悉上情。
二、上開事實，業據被告黃黎壬於偵查中坦承不諱（偵緝卷第77
    頁），核與證人王素容等26人或所委託代理人於警詢之證述
    相符，復有王素容等26人提供之交易明細、對話紀錄、本案
    5帳戶之客戶基本資料、交易明細在卷可佐，足認被告之任
    意性自白與事實相符，得予採信。是本案事證明確，被告上
    開犯行堪以認定，應依法論罪科刑。
三、論罪科刑：
　㈠被告行為後，洗錢防制法第15條之2之規定，雖已於113年7月
    31日修正公布移列至第22條，而於同年0月0日生效施行，然
    其除條次變更，及相關文字用語之修正外，關於構成要件及
    法定刑均未變更，不生修正前後法律比較適用之問題，故應
    適用裁判時法即修正後洗錢防制法第22條之規定。
　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第1款、第2款之收
    受對價提供三個以上帳戶予他人使用罪。
　㈢刑罰減輕事由
　　被告行為後，洗錢防制法第16條第2項原規定被告於「偵查
    及歷次審判中」均自白即得減刑，修正後該條規定移列至第
    23條第3項，並增訂被告除須在偵查及歷次審判中均自白以
    外，如有犯罪所得並須自動繳交全部所得財物，始有自白減
    刑規定之適用，是該次修正後之規定並未較有利於被告，應
    適用修正前之減刑規定。查被告於偵查已就交付帳戶之事實
    坦承不諱，而本案為案情明確，無傳喚被告到庭行審判程序
    必要之簡易案件，且被告迄至本案判決前，亦未另提出任何
    否認本案犯罪之答辯，是應認被告形式上縱未有「審判中」
    之自白，仍得有前揭修正前洗錢防制法第16條第2項自白減
    輕其刑規定之適用，爰依該規定減輕其刑。
　㈣爰以行為人責任為基礎，審酌卷內有關刑法第57條各項量刑
    因子之證據資料，量處如主文所示之刑，並諭知如易科罰金
    及易服勞役之折算標準。
四、末查，被告因提供本案5帳戶而獲有2萬元一情，業據被告供
    承在卷（偵緝卷第76頁)，核屬被告之犯罪所得，雖未扣案
    ，仍應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，
    並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第450條第1項、
    第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上
    訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議
    庭。　　　　
本案經檢察官鄭博仁聲請以簡易判決處刑。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　4 　　月　　28　　日
　　　　　　　　　高雄簡易庭　　法　官　陳力揚
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 
中　　華　　民　　國　　115 　年　　4 　　月　　28　　日
　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張瑋庭 
洗錢防制法第22條第1項至第3項
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘
役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處
    後，五年以內再犯。