臺灣基隆地方法院刑事　詐欺（2026-01-27）

裁判全文（主文及理由）

臺灣基隆地方法院刑事判決　
114年度易字第468號
公  訴  人  臺灣基隆地方檢察署檢察官
被      告  賴琪安




上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（114年度調偵緝字第8
號），本院判決如下：
　　主　文
一、賴琪安犯詐欺取財罪，累犯，處有期徒刑壹年陸月。
二、未扣案之犯罪所得新臺幣玖拾陸萬零伍佰元，均沒收之，於
    全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
　　事　實
一、賴琪安（民國111年3月14日更名前原姓名：賴漪安）前於民
    國106年間，因詐欺案件，經臺灣基隆地方檢察署檢察官於1
    06年9月14日，以106年度偵字第4646號案件提起公訴，由本
    院於107年3月23日，以106年度易字第512號判決判處無罪，
    然當事人依法提起上訴，嗣為臺灣高等法院於107年8月28日
    ，以107年度上易字第989號判決撤銷原判決，並判處有期徒
    刑4月，於107年9月17日確定，而於107年11月19日易科罰金
    執行完畢。
二、詎賴琪安猶不知悔改，竟意圖為自己之不法所有，基於詐欺
    取財之犯意，自109年6月10日起至110年5月10日16時17分許
    止，在不詳地點，透過電話聯絡，以假交友、資金借貸、資
    金擔保及賄賂官員等手法詐騙郭丞右，致郭丞右信其所言 
    ，因而陷於錯誤，自109年6月10日上午10時35分許起至110
    年5月10日16時17分許止，以郭丞右所有之永豐商業銀行股
    份有限公司帳戶（帳號：000-00000000000000，下稱：永豐
    銀行帳戶）、中國信託商業銀行股份有限公司帳戶（帳號：
    000-000000000000，下稱：中信銀行帳戶）、國泰世華商業
    銀行股份有限公司帳戶（帳號：000-000000000000，下稱：
    國泰世華銀行帳戶），接續多次轉帳匯款至賴琪安所有申辦
    之聯邦商業銀行股份有限公司帳戶（帳號：000-0000000000
    0號，下稱：聯邦銀行帳戶）、有限責任基隆第二信用合作
    社帳戶（帳號：000-00000000000號帳戶，下稱：基隆二信
    帳戶）、中華郵政股份有限公司帳戶（帳號：000-00000000
    000000號，下稱：郵局帳戶）等3個帳戶內，共計新臺幣（
    下同）1,004,500元詳如附表編號1至76所示各次匯款之帳戶
    、時間、金額及匯入帳戶。上開期間內某時，賴琪安為取信
    郭丞右，乃曾清償給付郭丞右44,000元，故郭丞右實際遭受
    詐騙金額為960,500元。嗣郭丞右為催討已到期之債權金額
    ，詎賴琪安非但置若罔聞，尚且去向不明，致遲遲無法聯繫
    賴琪安，乃發覺受騙，並報警處理，始查悉上情。
二、案經郭丞右訴由基隆市警察局第四分局報告臺灣基隆地方檢
    察署檢察官偵查、起訴。
　　理　由
壹、證據能力
　　按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定
    者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文
    。惟被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第15
    9條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作
    為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認
    為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調
    查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言
    詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第159
    條之5亦有明定。查，本判決所引用之下列證據資料（包含
    供述證據、文書證據等），並無證據證明係公務員違背法定
    程序所取得，且被告賴琪安、檢察官於本院審判期日中對本
    院所提示之被告以外之人審判外之供述，包括供述證據、文
    書證據等證據，就證據能力均未表示爭執，而迄至言詞辯論
    終結前亦未再聲明異議【見本院114年度易字第468號卷，下
    稱：本院卷，共二卷，卷㈠第255至258頁，卷㈡第87至92頁】
    ，經核亦無顯有不可信之情況與不得作為證據之情形，本院
    審酌上開證據資料製作時之情況，尚無違法不當及證明力明
    顯過低之瑕疵，認為以之作為證據應屬適當，是依刑事訴訟
    法第159條至第159條之5及第158條之4規定反面解釋，本判
    決所引用如下揭所示之供述證據、非供述證據等，均具有證
    據能力，合先敘明。
貳、實體部分
一、訊據被告賴琪安固坦承有收受告訴人郭丞右如附表編號1至7
    6所示之款項，惟矢口否認有何詐欺取財犯行，並辯稱：我
    有欠告訴人郭丞右的錢，但我沒有詐欺，我否認犯罪，我之
    前會有一些動作是因為郭丞右有恐嚇我，我之前有提告，我
    問郭丞右之前總金額多少，他也不跟我說，他也沒給我證明
    ，所以我不能給郭丞右，我有請郭丞右跟我坐下來好好談要
    還多少，但他不跟我談等云云置辯。
二、本院查：
　㈠告訴人郭丞右於如附表編號1至76所示時間，將如附表編號1
    至76所示金額，匯入被告賴琪安所有之聯邦銀行帳戶、基隆
    二信帳戶、郵局帳戶內之事實，亦為被告賴琪安就收受如附
    表編號1至76所示款項所是認，並有有永豐銀行帳戶（戶名
    ：郭丞右、帳號：00000000000000號）匯款明細、中國信託
    銀行帳戶（戶名：郭丞右、帳號：000000000000號）、國泰
    世華銀行帳戶（戶名：郭丞右、帳號：000000000000號）存
    簿影本、永豐銀行帳戶（戶名：郭丞右、帳號：0000000000
    0000號）、通訊對話紀錄截圖、LINE對話紀錄譯文等、聯邦
    商業銀行帳戶（戶名：賴琪安、帳號：00000000000號）之
    基本資料、交易明細、基隆市第二信用合作社帳戶（戶名：
    賴琪安、帳號：00000000000號）之客戶資料、客戶存提明
    細查詢表等、中華郵政股份有限公司帳戶（戶名：賴琪安、
    帳號：00000000000000號）之客戶基本資料、交易明細等【
    見臺灣基隆地方檢察署112年度偵字第2158號卷，下稱：偵
    卷，第63至129頁、第133至162頁、第163至168頁、第169至
    211頁、第213至257頁】；基隆第二信用合作社114年7月31
    日基二信社總字第428號函及附件：帳戶（戶名：賴漪安、
    帳號：00000000000號）之客戶基本資料、開戶總約定書條
    款確認聯、開戶總約定書、客戶提存明細查詢表等、聯邦商
    業銀行114年8月11日聯業管（集）字第1141039987號函及附
    件：帳戶（戶名：賴漪安、帳號：000000000000號）之新臺
    幣存款約定書、存戶掛失/更換/補領事項申請書、登入IP位
    址、客戶個人資料、存摺存款明細表等、中華郵政股份有限
    公司114年7月23日儲字第1140050664號函及附件：帳戶（戶
    名：賴琪安、帳號：00000000000）之基本資料、金融卡變
    更資料、掛失補副/結清消戶申請書、整批終止帳戶存簿變
    更資料、郵政儲金開戶作業檢核表、交易明細等、告訴人郭
    丞右114年9月30日出具之對話紀錄譯文、截圖等在卷足稽【
    見本院卷㈠第39至96頁、第99至168頁、第171至228頁、第28
    5至580頁】。因此，告訴人郭丞右如附表編號1至76所示各
    次匯款之帳戶、時間、金額及匯入被告賴琪安申設帳戶內，
    且被告賴琪安目前尚欠告訴人郭丞右960,500元之事實，首
    堪認定。 
　㈡又告訴人郭丞右如附表編號1至76所示多次匯款之原因，業據
    證人即告訴人郭丞右於各警詢、偵查時均指證述明確歷歷【
    見偵卷第15至26頁；同上署112年度偵緝字第854號卷，下稱
    ：偵緝854號卷，第93至94頁、第147至148頁、第157至158
    頁、第165至166頁；本院卷㈠第231至235頁、第251至261頁
    、第271至281頁，卷㈡第35至43頁、第57至60頁、第95頁】
    ，與證人即告訴人郭丞右於本院114年9月9日、30日審理時
    指證述：我跟被告賴琪安於109年間許，到110年我太太過世
    ，因透過朋友介紹認識的，認識3個月之後，被告就開始跟
    我借錢，被告當時說她生活有困難跟我借錢，之後又跟我說
    她有一筆錢要從香港匯回，她要我提供銀行匯款證明，要證
    明我們二人有資金交流，被告說她借錢後會還，說匯到我的
    帳戶，後來被告陸續說銀行有問題，要賄賂檢察官、賄賂警
    察，就一直叫我匯款給她，都是被告自己講的，（提示偵卷
    第155頁）對話紀錄中的「基隆賴」就是賴琪安，「KC」是
    我的帳號，109年9月23日中午12時36分說「一筆25萬元我付
    了30萬元保證金還不夠，請問哪一個洗錢的會這樣搞」，被
    告回「還剩下8千元」，就是被告叫我還要再匯款8千元給她
    證明我的資金沒問題，在此之前，我已經先付了30萬元保證
    金，（提示偵卷第157頁）因為我不知道被告是賴琪安還是
    鄭小姐，因為她說她有委託她姐的朋友幫她處理，可是我連
    本人都一直沒見到，被告只說她叫鄭小姐，被告可能用好幾
    個名字說她是誰，因為包括她後面也用其他人的名字做詐騙
    ，（提示偵卷第153頁）109年9月23日被告說「本人保證明
    天24日有全數金額58+8匯款到位」，是說她的錢沒問題，她
    會把錢匯回來給我，但是一直都沒有，6時03分被告說「鄭
    小姐願意拿35萬元現金處理明天」，就是鄭小姐跟公司先借
    錢幫她做處理這一筆，（提示偵卷第159頁對話紀錄：被告
    說：「我剛剛已經存款2萬元進去，因為現在金額102萬元，
    我是鄭小姐」）因為被告說除了我要匯給她之外，她自己也
    要匯到一個帳戶裡證明錢沒問題，可是我從頭到尾也不知道
    到底有或沒有，因為她一直說他們那邊有匯款，可是我一直
    沒收到匯款紀錄，一直叫我還要匯款到他們那邊，（提示偵
    卷第149頁對話紀錄：106年12月21日被告說：「代表我在銀
    行處理，我要把錢洗乾淨」）被告當時用另一個人的名字，
    說她要幫她老闆做事情，其實她老闆就是借她這筆錢讓她匯
    款，然後我從頭到尾沒看到人，她也是叫我匯保證金，就說
    要賄賂警察、檢察官、署長，（提示偵卷第143頁對話紀錄
    ：110年1月16日被告說「因為這8千也是跟署長，讓事情趕
    快順利過」）就是被告叫我要匯錢給她，她要拿來賄賂署長
    ，證明這個錢沒問題，她一直說錢被警察局採到有問題，就
    一直要我匯保證金，被告被告一開始是以香港警察局，可是
    後來開始轉換成其他名字又是以臺灣的警察局，（提示偵卷
    第145頁對話紀錄：被告說「因為我現在還要搞一筆給警察
    ，因為署長知道了」）被告是說署長知道她有賄賂給警察，
    她說署長也要，因為被告說自己的錢也不乾淨，所以一直要
    我這裡匯錢給她，（提示偵卷第141頁對話紀錄：110年1月1
    8日被告說「我這邊5千，我幫你跟署長說了，我現在要處理
    了，是早上的10萬」）因為被告說她早上會有一筆10萬元的
    錢是可以匯給我，可是我從頭到尾都沒收到這筆錢，她就是
    一直要我匯錢給她，所以從那之後才覺得很奇怪，（提示偵
    卷第139頁對話紀錄：110年1月22日被告說「這不是我的決
    定，這是法院跟警察局那邊要求的，你以為我想，我還多花
    了2萬」）說這是法院跟警察局那邊要求要再給他們錢，每
    次被告都會假藉是公部門要的名義要我匯錢給她，但被告所
    稱錢在香港扣押之事，都沒有任何書面資料，我每次跟被告
    要證明，她都拿不出來，因為被告中間一直說她會處理，然
    後就是要保證金，當時我跟我太太覺得可能她真的要處理，
    所以我們想要盡快把錢拿回來，所以才會陸續聽她的話語去
    做匯款，當初2021年4月21日被告打電話給我，是我太太幫
    我接電話，我太太問她要幹嘛，她說她沒有要騙我們，她騙
    我們她也沒好處，她說最晚明天早上我可以拿到我該拿到的
    錢，我太太說你還要繼續騙嗎，她說沒有，她說錢明天就會
    到我的戶頭，我們都不相信，我太太說不可能，她說她之前
    幫她老闆騙我們的時候我們都相信，現在她要認真處理的時
    候我們又不相信，所以當時她打電話給我時我有錄音，然後
    到2021年3月30日時她原本有匯6千元給我，隔天又打電話跟
    我說看我可否把那6千元還給她，因為她說她的證件在她老
    闆那裡，她老闆要她把證件拿回去，要先拿錢給他才可以把
    證件拿回去給她。我之前有提供給檢察官，我有製作譯文，
    因為我之前LINE有當機過，所以有些資料不見了，我有備份
    的資料就是從110年開始才有的，被告從109年12月開始就陸
    續以假律師、假鈔、假帳戶、要給警察紅包、賄賂署長等理
    由跟我借錢，後面還有一個林惠美的名字，也是裡面有，被
    告就用很多名字（林惠美、鄭小姐、陳俊佑這三個人的名字
    會輪流出現）來做欺騙，都沒看過，每次說要見面，被告都
    不敢出現，包括當時她外婆剛好過世在臺北，我說「你到臺
    北我們可以當面坐下來看要如何處理」，她也沒出現，我有
    提供一段語音，她幫她老闆騙我，而且她當初也親口承認，
    我當時跟她講對話時她親自承認等語情節亦大致相符【見本
    院卷㈠第272至280頁】，此有告訴人郭丞右出具之通訊對話
    譯文、通訊對話紀錄截圖等在卷可憑【偵緝854號卷第97至1
    33頁】。職是，被告於上開期間內，係以上開不同話術，要
    求告訴人郭丞右匯款，並保證自己有償還能力，嗣被告再接
    續以不同人名、不同話術訛詐告訴人，因而致告訴人誤信被
    告之話術才接續匯款之情節，核與事實相符，洵堪認定。
　㈢再觀諸卷附告訴人郭丞右、告訴人之配偶陳伃縈（已歿）與
    被告賴琪安間之譯文對話內容：（以販毒為由）「賴琪安：
    我帶3級藥品就是毒品，我老闆是做毒品的，這批貨是我簽
    名的，所以是我要負責送給送貨，所以錢是我會拿到我半夜
    是要去交貨的，所以為什麼之前一直跟你講說我有些錢是不
    能存不能存的，就是因為我老闆不是做白的。不然的話，如
    果我不急著把錢給你們，幹嘛要來做這個這麼危險的工作？
    就是因為我鄭小姐，我現在聯絡不到人，所以我才緊急找我
    朋友才做這個，我也不用陪我的身體，我也不用，也不也不
    用浪費我自己的身體去陪一個40歲的40歲的男人，就是為了
    要把這筆錢給你老公」、「郭丞右：最好你老闆40歲，那種
    聲音聽起來，根本是女生」【見偵緝854號卷第97至99頁】
    ；（以交易、拍貨、發誓為由）「賴琪安：好，那明天9點
    確定好，我們明天半夜交易完，明天9點會看你們地點在哪
    裡傳給我」、「郭丞右：你星期五怎麼講的、說星期六一定
    會上台北的、結果呢」、「賴琪安：但是我錢沒拿到，我上
    臺北有用嗎？難道我直接跟你講我命一條給你嗎？我是不是
    要拿到錢、我要確保有錢我才能上去呢」【見偵緝854號卷
    第101至103頁】；（以贖證件為由）「賴琪安：現在先給你
    們，然後我會去貸款50萬，所以跟你老公借看什麼6000塊，
    因為我要去贖回我的身分證因為我之前匯了1萬塊給你們，
    想說他可不以先退6000給我，我先去贖回我的身分證我去辦
    理辦理。辦理貸款」、「陳伃縈：為什麼要贖回你的身份證
    ？」、「賴琪安：我的身分證在我老闆那，她要我贖回去」
    、「陳伃縈：現在有有有這件事，所以明天你沒有辦法拿身
    份證出來就對了」、「賴琪安：對」、「陳伃縈：所以明天
    我看不到你的證件就對了」、「賴琪安：明天我現在沒有錢
    ，所以我沒辦法贖，所以才問妳老公能不能先退回6000給我
    ，他就說不行」、「陳伃縈：因為我們我們已經被你搞到我
    們完全沒錢了」、「賴琪安：對啊，所以就是我現在在想辦
    法」等語綦詳【見偵緝854號卷第105至107頁】，核與被告
    賴琪安供述：之前幫我老闆騙你們的時候，你們都很相信，
    現在我自己要處理，反而你們都不相信，你的帳號錢給我，
    我先匯錢給你等語情節大致相符【見偵緝854號卷第109頁】
    ，並有告訴人郭丞右114年9月30日出具之對話紀錄譯文、截
    圖等【見本院卷，卷㈠第285至580頁】、告訴人郭丞右114年
    10月14日出具之陳報狀【見本院卷，卷㈠第586至592頁】、
    告訴人郭丞右出具之通訊對話譯文及通訊對話紀錄截圖等【
    見偵緝854號卷第97至133頁】，及內政部警政署反詐騙諮詢
    專線紀錄表（報案人：郭丞右）、受理詐騙帳戶通報警示簡
    便格式表、永豐銀行帳戶（戶名：郭丞右、帳號：00000000
    000000號）匯款明細、中國信託銀行帳戶（戶名：郭丞右、
    帳號：000000000000號）、郭丞右之身分證影本、臺灣桃園
    地方檢察署相驗屍體證明書、國泰世華銀行帳戶（戶名：郭
    丞右、帳號：000000000000號）存簿影本、永豐銀行帳戶（
    戶名：郭丞右、帳號：00000000000000號）、通訊對話紀錄
    截圖、LINE對話紀錄譯文等、聯邦商業銀行帳戶（戶名：賴
    琪安、帳號：00000000000 號）之基本資料、交易明細、基
    隆市第二信用合作社帳戶（戶名：賴琪安、帳號：00000000
    000 號）之客戶資料、客戶存提明細查詢表、中華郵政股份
    有限公司帳戶（戶名：賴琪安、帳號：00000000000000號）
    之客戶基本資料、交易明細等