臺灣嘉義地方法院刑事簡易　違反洗錢防制法（2026-01-29）

裁判全文（主文及理由）

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
115年度金簡字第29號
公  訴  人  臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被      告  沈昭宜



選任辯護人  沈靖家律師
            洪曼馨律師
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第10897號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（1
14年度金易字第80號），逕以簡易判決處刑如下：
　　主　文
沈昭宜犯洗錢防制法第二十二條第三項第一款之罪，處拘役參拾
日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，緩刑貳年。
　　犯罪事實及理由
一、沈昭宜因有意從事家庭代工，遂於社群軟體Facebook（下稱
    臉書）上加入家庭代工之社團，經由臉書暱稱「邱淑貞」之
    聯繫，「邱淑貞」稱可與陳小姐聯繫詳情，沈昭宜即將「邱
    淑貞」所提供、真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱為「
    喆語有限公司-陳思潔(起訴書誤載為林彥妮)」之人加為好
    友，「喆語有限公司-陳思潔」稱有家庭代工工作，同時提
    供個人金融機構帳戶之提款卡、密碼可以領取新人入職津貼
    ，每個金融機構帳戶可取得新臺幣（下同）1萬5,000元之補
    助金，沈昭宜聽聞及此，明知依一般商業、金融交易習慣，
    從事家庭代工工作並無提供金融機構帳戶資料之必要，竟基
    於無正當理由，期約對價而交付、提供予他人使用之犯意，
    於民國114年5月26日15時12分許，在嘉義市○區○○路 000 號
     1 樓統一超商新嘉家門市，將其申設之元大商業銀行帳號0
    00-00000000000000號帳戶（下稱本案元大帳戶）、中國信
    託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶之提款卡共計2張
    ，寄交予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「喆語有限
    公司-陳思潔」之詐欺集團成員使用，並以LINE告知上開2個
    帳戶提款卡密碼。輾轉取得本案元大帳戶提款卡及密碼之詐
    欺集團成員，於114年5月28日14時43分，向黃川佯稱由於網
    路資料遭駭客盜用導致個資遺失，造成黃川有一筆錯誤消費
    要取消，要求黃川加入LINE暱稱「金融客服-李志豪」好友
    ，黃川遂依其指示操作解除錯誤設定，分別於114年5月28日
    16時55分、56分、58分許，轉帳4萬9,989元、1萬123元、4
    萬9,989元至本案元大帳戶，旋遭詐欺集團成員提領一空。
    嗣黃川察覺遭詐而報警處理，始循線查悉上情。
二、證據名稱：被告沈昭宜在本院之自白、證人即告訴人黃川指
    述、被告與暱稱「邱淑貞」之對話紀錄截圖5張、被告與暱
    稱「喆語有限公司-陳思潔」之對話紀錄截圖17張、本案元
    大帳戶之基本資料及交易明細1份、證人與行騙者之通話紀
    錄截圖3張、轉帳明細截圖3張、本院調解筆錄1份（警卷第3
    5至37頁、第41至49頁、第59至61頁、第63至65頁、第73頁
    、第75頁；本院金易卷第57至59頁）。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，洗錢防制法第
    22條第1項、第3項第1款，刑法第11條前段、第41條第1項前
    段、第74條第1項第1款。
四、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（
    應附繕本）。
本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官李志明到庭執行職務
中　　華　　民　　國　　115 　年　　1 　　月　　29　　日
　　　　　　　　　簡　易　庭　法　官　方宣恩
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附
繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求
檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期
為準。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　1 　　月　　29　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書記官　江柏翰
附錄論罪法條：
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處
    後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處
之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付
服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新
帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或
部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家
庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社
會救助法所定社會救助。