臺灣嘉義地方法院刑事　加重詐欺等（2025-11-28）

裁判全文（主文及理由）

臺灣嘉義地方法院刑事判決
114年度金訴字第1180號
公  訴  人  臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被      告  邱泓錡



上列被告因加重詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字
第11540號），本院判決如下：
　　主　文
邱泓錡共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑參月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金、罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
　　犯 罪 事 實
一、邱泓錡依其智識及一般社會生活之通常經驗，應已知悉金融
    機構帳戶資料為個人信用之重要表徵，且已預見同意他人將
    來源不明之款項匯入自己帳戶內，再代為提領後交予他人，
    將可能為他人遂行詐欺犯行及隱匿犯罪所得，致使被害人及
    警方難以追查，竟仍於民國112年3月間某日，基於縱與鍾易
    達共同以其金融帳戶實行詐欺取財及洗錢犯罪，亦不違背其
    本意之不確定故意之犯意聯絡，將自身所申設中國信託商業
    銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺
    、提款卡交予鍾易達，並告知網路銀行帳號及密碼予鍾易達
    使用，同時要求新臺幣（下同）10萬元之對價。嗣鍾易達取
    得本案帳戶資料後，即於112年3月間某日，以通訊軟體LINE
    暱稱「徐婉玲」，向黃ＯＯ佯稱可於「滿盈投資平台」投資股
    票獲利等語而施以詐術，致黃ＯＯ陷於錯誤，依指示於112年3
    月20日8時58分許，轉帳3萬元至本案帳戶，邱泓錡再依鍾易
    達之指示，分別於112年3月20日15時9分許、同日16時19分
    許，以臨櫃提款及ATM提款方式，提領180萬元、8萬元（內
    含黃ＯＯ遭詐欺之3萬元）後，旋即交予鍾易達而以此方式掩
    飾、隱匿該不法所得之去向而遂行詐欺取財之犯罪行為。
二、案經黃ＯＯ訴由法務部調查局新竹縣調查站移送臺灣嘉義地方
    檢察署檢察官偵查起訴。
　　理　由
壹、程序部分
　　本案所引用之供述證據及非供述證據，檢察官、被告邱泓錡
    均同意有證據能力（本院卷第56-57頁），本院審酌該等供
    述證據作成時情況，並無違法不當及證據證明力明顯過低之
    瑕疵，或均與本件事實具有自然關聯性，且無證據證明係公
    務員違背法定程序所取得，是後述所引用之供述及非供述證
    據均有證據能力。
貳、實體部分
一、認定犯罪事實所憑之證據及理由
　㈠前揭犯罪事實，業據被告於偵查中及本院審理時（偵卷第267
    -269頁，本院卷第55頁）均坦承不諱，核與證人即告訴人黃
    ＯＯ於警詢之證述相符（偵卷第19-23頁），並有本案帳戶存
    款基本資料暨交易明細(偵卷第15頁、第18頁)；中國信託銀
    行新臺幣存提款交易憑證(偵卷第17頁)；告訴人提供之滿盈
    投資平台APP手機顯示畫面、對話紀錄翻拍截圖(偵卷第29至
    33頁)；告訴人之華南商業銀行、中國信託商業銀行存摺內
    頁轉帳紀錄(偵卷第41至53頁)；滿盈投資股份有限公司現儲
    憑證收據影本(偵卷第25至27頁)；本案資金流向圖(偵卷第3
    9頁)；中國信託商業銀行股份有限公司112年5月29日中信銀
    字第112224839193430號函暨函附之存款基本資料暨帳戶交
    易明細(偵卷第57至62頁)；中國信託商業銀行股份有限公司
    113年2月16日中信銀字第113224839132820號函暨函附之新
    臺幣存提款交易憑證、帳戶客戶基本資料(偵卷第63至66頁)
    ；指認犯罪嫌疑人紀錄表(偵卷第271頁、第275頁)附卷可稽
    ，足認被告前開自白與事實相符，應堪採信。
　㈡公訴意旨固認被告另涉犯刑法第339條之4第1項第2款、第3款
    之三人以上共同以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪，惟
    被告於本院訊問時供稱：我只有跟鍾易達接觸，沒有接觸過
    其他人，我也不知道鍾易達拿了本案帳戶後怎麼去騙告訴人
    等語（本院卷第65頁），核與其歷次於警詢及檢察事務官詢
    問時供稱：本案帳戶借給鍾易達使用，他說要作虛擬貨幣買
    賣，我借給他後就跟著他到他租屋處住著，跟他同進同出，
    領到款項後全部交給鍾易達，當天領完後鍾易達就跟我說借
    帳戶借到這邊就好，就請我離開租屋處，後來我也聯繫不到
    他等語（偵卷第9-14頁、第267-269頁）大致相符，堪認被
    告此部分之供述具有一定之可信性，是被告主觀上對於本案
    詐欺犯行之共犯參與人數有無達3人以上等節，並非全然知
    情。另卷內並無其他證據足以證明被告主觀確實知悉鍾易達
    對告訴人具體實行之詐術方式，此部分之事實尚屬不能認定
    ，公訴意旨尚有未合，附此說明。
　㈢綜上所述，本案事證明確，被告前開犯行洵堪認定，應予依
    法論科。
二、論罪科刑
　㈠被告行為後，洗錢防制法於112年6月14日修正公布施行，於
    同年0月00日生效，又於113年7月31日修正公布施行，並自
    同年8月2日起生效。
　⒈被告洗錢之財物未達1億元，且於偵查、審判中均自白，其犯
    罪所得業經本院以112年度金訴字第495號判決宣告沒收，並
    於114年6月9日執行完畢，有法院前案紀錄表在卷可參，其
    已繳回犯罪所得，均符合112年6月14日修正前、113年7月31
    日修正前以及現行洗錢防制法之自白減刑（必減）規定。
　⒉112年6月14日修正前、113年7月31日修正前洗錢防制法第14
    條第3項之規定，乃對法院裁量諭知「宣告刑」所為之限制
    ，適用之結果，實與依法定加減原因與加減例而量處較原法
    定本刑上限為低刑罰之情形無異，自應納為新舊法比較之事
    項。
　⒊是分別依112年6月14日修正前、113年7月31日修正前洗錢防
    制法第14條第1項規定之法定刑（有期徒刑部分為2月以上7
    年以下），並分別依112年6月14日修正前、113年7月31日修
    正前洗錢防制法第16條第2項規定減刑之結果，本案處斷刑
    範圍均為「1月以上5年以下」（受影響於刑法第339條第1項
    法定本刑5年之上限）。而依現行洗錢防制法第19條第1項後
    段規定之法定刑（6月以上5年以下），並依同法第23條第3
    項之規定減輕其刑，其處斷刑範圍為「3月以上5年未滿」。
    經綜合比較結果，自以現行洗錢防制法之規定較有利於行為
    人，應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定。
　㈡核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢防
    制法第19條第1項後段之洗錢罪。公訴意旨認被告所為另係
    犯刑法第339條之4第1項第2款、第3款之三人以上共同以網
    際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪，均有未洽，業如前述，
    惟起訴基本社會事實相同，且本院已告知此部分罪名供被告
    答辯，無礙其防禦權之行使，自得依法變更起訴法條。
　㈢被告以一行為觸犯詐欺取財罪及洗錢罪，為想像競合犯，應
    依刑法第55條前段規定，從重以洗錢防制法第19條第1項後
    段之洗錢罪處斷。
　㈣被告與「鍾易達」有犯意聯絡與行為分擔，為共同正犯。
　㈤被告於偵查中及本院審理時均自白犯行，並已繳回犯罪所得
    ，應依洗錢防制法第23條第3項之規定減輕其刑。
　㈥爰以行為人之行為責任為基礎，審酌被告不思透過正當途徑
    獲取財物，反為牟取不法高額報酬，為共犯鍾易達取款、上
    繳詐欺款項，共同參與詐騙，使鍾易達得以逃避犯罪查緝，
    影響交易安全及經濟秩序，所為應值非難；復審酌被告犯後
    坦承犯行，並與告訴人調解成立並賠償完畢之犯後態度（賠
    償金額3萬元），有本院調解筆錄可參，參以被告犯罪之動
    機、目的、手段、分工之角色，及被告自述之智識程度及其
    職業、家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並
    諭知有期徒刑易科罰金、罰金易服勞役之折算標準。
參、參諸卷附本院112年度金訴字第495等號判決，可知被告因提
    供金融帳戶使用權並聽命提領贓款，實已獲得報酬10萬元，
    而其犯罪所得業經本院以112年度金訴字第495等號判決宣告
    沒收確定。故就被告之犯罪所得，爰不予重複沒收，併予敘
    明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條（僅記
載程序法條），判決如主文。
本案經檢察官姜智仁提起公訴，檢察官陳亭君到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　11　　月　　28　　日
　　　　　　　　　刑事第六庭　法　官　鄭富佑
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應
敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日
內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿
逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備
理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正
本之日期為準。　　　　　　　　　
中　　華　　民　　國　　114 　年　　11　　月　　28　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳念儒
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。