CTDM　洗錢防制法等（2026-06-08）

裁判全文（主文及理由）

臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決　
115年度簡字第796號
聲  請  人  臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被      告  陳志翔


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（115年度偵字第410號），本院判決如下：
　　主　文
陳志翔幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑4月，併科罰金新臺幣1萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如
易服勞役，均以新臺幣1,000元折算1日。
　　事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除關於「虛擬貨幣平台MaiCoin帳號
    、台新國際商業銀行帳號、第一商業銀行帳號」等部分刪除
    外，餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）
    。
二、論罪科刑
　㈠核被告陳志翔所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1
    項幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法
    第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
　㈡被告以一行為，觸犯上開數罪名，依刑法第55條規定，從一
    重論以幫助洗錢一罪。
　㈢被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，
    爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。
　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌卷內關於刑法第57條各項量
    刑因子之證據資料，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑
    如易科罰金，罰金如易服勞役之折算標準。
三、沒收部分之說明
　㈠告訴人詹華逸匯入本案帳戶內之款項屬洗錢財物，惟業經提
    領一空，如仍宣告沒收，有過苛之虞，爰依刑法第38條之2
    第2項規定不予宣告沒收、追徵。
　㈡被告所交付之本案提款卡1張，欠缺刑法上沒收之重要性，依
    刑法第38條之2第2項規定，不另宣告沒收、追徵。
四、據上論斷，依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454
    條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，以書狀敘
    述理由（應附繕本），向本院提起上訴。
本案經檢察官許育銓聲請以簡易判決處刑。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　8 　　日
　　　　　　　　　橋頭簡易庭　法　官　黃庭安 
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀
。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　8 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　蘇千雅
附錄本案論罪科刑法條
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前2項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以
下罰金。
前項之未遂犯罰之。

附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　115年度偵字第410號
　　被　　　告　陳志翔　（年籍詳卷）
　　
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認宜聲請以
簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、陳志翔明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交
    易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供自己之
    金融帳戶予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，可作
    為犯罪集團遂行詐欺犯罪之人頭戶，藉此躲避警方追查，並
    掩飾犯罪所得之來源及性質，竟以縱有人以其交付之金融帳
    戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，
    於民國114年6月16日20時26分許，在統一超商環球門市，以
    交貨便將其名下中國信託商業銀行帳號000-000000000000號
    帳戶（下稱中信帳戶)之提款卡寄出，並以通訊軟體LINE傳
    送中信帳戶提款卡密碼及虛擬貨幣平台MaiCoin（下稱MaiCo
    in）之帳號、密碼予真實姓名年籍不詳臉書暱稱「吳經理」
    之詐欺集團成員，復於同年7月某日，將其名下台新國際商
    業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）、
    第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱一銀帳戶
    ），以交貨便寄出予「吳經理」。嗣該詐欺集團成員取得上
    開資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗
    錢之犯意聯絡，向詹華逸佯稱欲購買商品，並要求以「順豐
    快遞」交易，隨後傳送假客服人員之LINE帳號予詹華逸，嗣
    假客服人員即以須預約認證簽署為由，要求詹華逸依指示匯
    款，致告訴人陷於錯誤，而於114年6月19日17時59分許，匯
    款新臺幣（下同）7999元至中信帳戶內，旋遭提領一空，以
    此方式掩飾、隱匿上開犯罪所得之來源及去向，嗣詹華逸發
    覺有異，報警處理，始循線查悉上情。
二、案經詹華逸訴由高雄市政府警察局湖內分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告陳志翔於警詢及偵查中之供述。 ⑴被告坦承將中信帳戶、台新帳戶、一銀帳戶之提款卡及密碼、本案門號預付卡提供予LINE暱稱「艾倫」之詐欺集團成員。 ⑵被告辯稱其係為申辦貸款而交付上開帳戶資料，惟其於偵查中自承：我是半信半疑，但為取得補助金還是選擇交付帳戶提款卡，想說試試看等語，足徵被告忽視交付帳戶有遭人作為不法使用之風險，為取得金錢利益而仍為之，其具有之幫助洗錢、幫助詐欺之不確定故意甚明。 2 被告與不詳詐欺集團成員LINE暱稱「吳經理」之對話紀錄。 ⑴證明被告將中信帳戶、台新帳戶、一銀帳戶之提款卡及密碼提供予對方之事實。 ⑵證明被告在寄出本案帳戶提款卡前，曾向對方表示「我現在有點害怕」、「真的可以領得到補助金嗎」、「一開始我不太相信你」等語，足徵被告可預見交付帳戶有遭人作為不法使用之風險而仍為之，其具有之幫助洗錢、幫助詐欺之不確定故意甚明。 3 告訴人詹華逸於警詢中之證述。 證明不詳詐欺集團成員以犯罪事實欄所示方式詐騙告訴人，並使用中信帳戶收取詐騙所得之事實。  4 告訴人與詐欺集團成員對話紀錄擷圖及轉帳紀錄。  5 中信帳戶、台新帳戶、一銀帳戶之開戶基本資料及交易明細、MaiCoin之個人基本資料。  
二、核被告陳志翔所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第
    1項幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第
    1項後段幫助洗錢等罪嫌。被告前後2次提供帳戶予他人使用
    之行為，時間密接、交付之對象相同，應係出於單一犯意，
    請論以接續犯。被告以同一犯意，交付帳戶之單一犯行，同
    時觸犯上開2罪名，為想像競合，請依刑法第55條規定，從
    一重以幫助洗錢罪論斷。
五、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
　　此　致
臺灣橋頭地方法院
中　　華　　民　　國　 115　　年　　3 　　月　　2 　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　許育銓