CHDM　洗錢防制法等（2026-06-05）

裁判全文（主文及理由）

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
115年度金簡字第321號
公  訴  人  臺灣彰化地方檢察署檢察官 
被      告  羅健吉



上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第12870號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，
爰不經通常訴訟程序（原案號：115年度金訴字第102號），逕以
簡易判決處刑如下：
　　主　文
羅健吉犯幫助洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣伍仟元
，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折
算壹日。
　　犯罪事實及理由
一、羅健吉可預見提供金融帳戶資訊交予他人，可能幫助犯罪集
    團或不法份子遂行詐欺取財或其他財產犯罪，並藉此製造金流
    斷點，以掩飾或隱匿該集團犯罪所得之去向及所在，竟基於
    縱使他人利用其所提供之金融帳戶資訊作為詐欺取財及洗錢
    之金流管道，亦不違其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確
    定故意，於民國111年11月某日時許，在彰化縣○○鄉○○路0段
    000號之統一超商路口厝門市，將其所申設台新國際商業銀
    行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）之提款
    卡當面交予通訊軟體LINE暱稱「小胖」之人，並將提款卡密
    碼以LINE傳送予「小胖」。嗣「小胖」及其所屬之詐欺集團
    取得羅健吉台新帳戶之提款卡後，由不詳詐欺集團成員在臉
    書刊登貸款廣告，適谷淑萍於114年2月1日某時許瀏覽後與
    之聯繫，復以LINE暱稱「小胖」向其誆稱第一次借款需要證
    明有還款能力，需先借貸新臺幣（下同）3萬元並還款後，
    才能申請10萬塊的月繳貸款云云，致谷淑萍陷於錯誤，於11
    4年2月5日下午5時許，在臺中市○○區○○路○段000號全家超商
    臺中金美門市，先與「小胖」簽立3萬元之本票並繳納1萬5,
    000元代辦費後，再分別於114年2月6日下午4時12分許、114
    年2月7日下午5時54分許，匯款5,000元、1萬元至台新帳戶
    內，旋由詐欺集團成員提領一空，以此方式製造資金斷點並
    隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在。
二、證據名稱：
　㈠被告羅健吉於警詢、偵查及本院審理時之供述(偵卷第25-33
    、107-108頁)。
　㈡告訴人谷淑萍於警詢及偵查中之指述(偵卷第73-75、113-114
    頁)。
　㈢台新國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶之開戶基本資
    料及交易明細(偵卷第35-63頁)、臺中市政府警察局第四分
    局南屯派出所陳報單(偵卷第71頁)、臺中市政府警察局第四
    分局南屯派出所受(處)理案件證明單(偵卷第72頁)、內政部
    警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(偵卷第76-77頁)、告訴人提
    供之台新銀行自動櫃員機交易明細及已撕毀之本票照片2張(
    偵卷第78頁)、告訴人與詐欺集團成員之對話紀錄截圖(偵卷
    第78-83頁)、告訴人提出之郵政存簿儲金簿封面影本(偵卷
    第116頁)。
三、論罪科刑：
　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
    助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
    第1項後段之幫助洗錢罪。
　㈡被告所犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪，係一行為觸犯2罪名，
    為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗
    錢罪處斷。
　㈢被告為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。
　㈣被告於偵查及本院審理時均自白犯行，且無證據證明被告有
    獲得犯罪所得，應依洗錢防制法第23條第2項規定，遞減輕
    其刑。
　㈤爰以行為人責任為基礎，審酌被告將台新帳戶資料交付他人
    ，使詐騙集團得以遂行詐欺行為後，取得詐騙所得，並使該
    犯罪所得之真正去向、所在得以獲得掩飾、隱匿，不僅損害
    受詐騙被害人之財產，亦妨礙檢警追緝犯罪行為人，助長犯
    罪，並使相關犯罪之被害人難以求償，對社會治安造成之危
    害實非輕微，亦有害於金融秩序之健全，告訴人並因被告提
    供帳戶之行為而分別受有1萬5,000元之損害；惟念及被告始
    終坦承犯行，犯後態度良好；兼衡其前科素行，及其自述高
    職肄業之學歷、目前打零工維生、月薪不定、需要扶養母親
    等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服
    勞役之折算標準。
四、沒收部分：
　　本案告訴人所匯至台新帳戶之詐騙款項，非屬被告所有，亦
    非屬被告實際掌控中，審酌被告僅提供帳戶，顯非居於主導
    犯罪地位及角色，就所隱匿財物不具所有權及事實上處分權
    ，是依刑法第38條之2第2項規定，予以宣告沒收或追徵，有
    過苛之虞，不予宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決
    處如主文所示之刑。
六、如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院
    提出上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。
本案經檢察官吳怡盈提起公訴，檢察官翁誌謙到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　 5　　日
　　　　　　　　　刑事第八庭　法　官  李怡昕
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院提出
上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　6 　　月　　 5　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉桉妮
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。