臺灣彰化地方法院刑事　加重詐欺等（2026-01-29）

裁判全文（主文及理由）

臺灣彰化地方法院刑事判決
114年度訴字第1965號
公  訴  人  臺灣彰化地方檢察署檢察官     
被      告  邱千純


上列被告因加重詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字
第11173、13403、16674號)，因被告於準備程序中為有罪之陳述
，本院改依簡式審判程序審理，判決如下：
　　主　　文
邱千純犯如附表所示之罪，各處附表所示之刑。應執行有期徒刑
1年4月。緩刑2年。
扣案之新臺幣38萬元及合約書1份，均沒收。　
　　犯罪事實及理由
一、犯罪事實
　  邱千純依其智識及生活經驗，知悉金融帳戶係個人理財之重
    要工具，關係個人財產、信用之表徵，且無正當理由要求他
    人提供金融帳戶及配合提領、轉交款項者，極有可能被利用
    為與財產有關之犯罪工具，而可預見該金融帳戶被他人利用
    以遂行詐欺犯罪，供詐騙犯罪所得款項匯入，並以提領、轉
    交款項之方式掩飾、隱匿犯罪所得之真正去向，竟仍不違其
    本意，而意圖為自己不法之所有，與通訊軟體LINE暱稱「阿
    古」之人及所屬詐欺集團成員，共同基於三人以上犯詐欺取
    財及洗錢之犯意聯絡，先於民國114年3月24日將其申辦之合
    作金庫商業銀行股份有限公司帳號0000000000000號帳戶(下
    稱本案合庫帳戶)、中國信託商業銀行股份有限公司帳號000
    000000000號帳戶(下稱本案中國信託帳戶)之帳號，以通訊
    軟體LINE傳給暱稱「阿古」之人，而「阿古」所屬之詐欺集
    團成員遂於附表所示之時間、方式，對林蘭香 、吳井施以
    詐術，使林蘭香、吳井陷於錯誤而依指示將附表所示之款項
    匯入附表所示之帳戶。之後邱千純再依「阿古」指示，於附
    表所示之時間、提領附表所示之款項，並於114年3月28日12
    時10分許，在彰化縣○○市○○路00號之永福公園，將所提領之
    附表編號1所示款項，交給「阿古」指示之人，以製造金流
    斷點，而掩飾、隱匿犯罪所得之所在及去向。嗣邱千純提領
    附表編號2所示之款項時，為銀行行員察覺有異，通報警方
    到場處理，當場為警查獲，並扣得38萬元以及合約書1份，
    而未及掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在而未遂。 
二、上開犯罪事實，業據被告邱千純於本院準備程序及審理中均
    坦承不諱，核與證人林蘭香、吳井於警詢之證述相符，並有
    被告與詐欺集團成員之對話紀錄、合作金庫商業銀行自動櫃
    員機交易明細單、合約書、監視器畫面、提款交易憑證、彰
    化縣警察局員林分局扣押筆錄、扣押物品目錄表、本案合庫
    帳戶作存摺封面與內頁交易明細影本、本案合庫帳戶與中國
    信託帳戶開戶資料及交易明細、扣押物品照片與附表所示之
    證據在卷可參，足認被告之自白與事實相符，本案事證明確
    ，被告犯行均堪以認定，應依法論科。
三、論罪科刑
　㈠核被告所為，就附表編號1係犯刑法第339條之4第1項第2款之
    3人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之洗
    錢罪；就附表編號2係犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以
    上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之
    一般洗錢未遂罪。
　㈡被告與本案詐欺集團不詳成員間，具有犯意聯絡及行為分擔
    ，為共同正犯。
　㈢被告就附表編號1多次提領行為，係於密切時間、地點為之，
    侵害同一被害人之財產法益，顯係基於同一犯意下接續實施
    之行為，合為包括之一行為予以評價而屬接續犯。
　㈣被告所犯上開數罪，均係以一行為同時觸犯數罪名，為想像
    競合犯，應依刑法第55條之規定，各從一重之三人以上共同
    詐欺取財罪處斷。
　㈤被告就附表所示犯行，分別係侵害不同人之財產法益，犯意
    各別，行為互殊，應予分論併罰。 
　㈥被告就附表編號2洗錢未遂部分，符合刑法第25條第2項規定
    得減輕其刑之要件，然因被告所犯既從一重之3人以上共同
    詐欺取財罪處斷，自無從再適用前揭條項規定減輕其刑，爰
    於量刑中衡酌此部分從輕量刑之考量因子。 
　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知詐欺集團橫行，竟
    提供金融帳戶及負責提領、轉交款項等工作，則其所為已助
    長犯罪，而使告訴人林蘭香、吳井(下稱告訴人等)受有財產
    損害，同時增加檢警查緝及告訴人等求償之困難，所為實可
    非議，復斟酌告訴人等遭詐騙損失之金額，本案犯罪分工模
    式及被告參與情節；考量被告已與告訴人林蘭香、吳井，有
    本院調解筆錄、苗栗縣頭份市調解委員會調解書附卷可參，
    暨考量其犯後坦承犯行之態度，附表編號2洗錢未遂部分，
    符合刑法第25條第2項規定之有利量刑因子。再考量被告本
    案之犯罪動機、目的、無前科之素行、於本院審理中自陳之
    智識程度與家庭生活狀況（見本院卷第52、53頁）等一切情
    狀，認檢察官具體求處有期徒刑2年3月之刑度尚屬過重，量
    處如主文所示之刑。另就被告犯行所侵害法益之類型與程度
    、被告之個人情況，本案所宣告之自由刑對其致生之儆戒作
    用等情予以斟酌，認對其為徒刑之宣告已足以充分評價其行
    為之不法及罪責內涵，爰參酌最高法院111年度台上字第977
    號判決意旨，不併予宣告輕罪之罰金刑，附此敘明。
四、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有法院前
    案紀錄表在卷可稽，其因一時失慮致犯此罪，事後已與本案
    告訴人等分別調解成立，且已當場給付調解金額或票面金額
    為調解金額之支票，是本院認被告經此偵審程序，當知所警
    惕，信無再犯之虞，因認對其所宣告之刑，以暫不執行為適
    當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知緩刑如主文所示
    ，以啟自新。 
五、沒收
　㈠本案現存卷內證據資料，並查無其他證據足認被告就本案犯
    行有獲得任何報酬或不法犯罪所得，故本院自無從就犯罪所
    得部分為沒收或追徵之諭知。
　㈡扣案之38萬元為被告依據詐欺集團指示所提領，本應轉交與
    詐欺集團上游之贓款，僅係因遭警方查獲而未遂，核屬本件
    洗錢財物，爰依上開規定，不問屬於被告與否，依洗錢防制
    法第25條第1項規定宣告沒收之。又若被告就該部分款項事
    後賠償告訴人林蘭香，尚可於檢察官執行沒收時，請求扣除
    已賠償部分，附此說明。至其餘被告已依指示轉交予詐欺集
    團成員之款項，非屬被告所有，亦非在被告實際掌控中，其
    就所隱匿之財物，並無證據證明其取得任何支配占有，本院
    認如仍對其依洗錢防制法第25條第1項予以沒收本案洗錢標
    的之財產，顯然過苛，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不
    予宣告沒收。
　㈢扣案之合約書1份，係詐欺集團成員交給被告之物，不問屬於
    犯罪行為人與否，應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項
    規定宣告沒收。
據上論斷，依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段
，判決如主文。
本案經檢察官王元郁提起公訴，檢察官許程崴到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　1　 　月　　29　　日
　　　　　　　　　刑事第七庭　　法　　　官  陳建文
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應
敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日
內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿
逕送上級法院」。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中　　華　　民　　國　　115 　年　　1 　　月　　29　　日
　　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　林明俊
附錄：本案論罪科刑法條全文
中華民國刑法第339條之4
犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年
以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，
    對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或
    電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以
下罰金。
前項之未遂犯罰之。　
附表：
編號 被害人 詐騙時間及方式 匯款時間、金額（新臺幣）、匯入帳戶 被告提領款項時間、數額 證據 主文 1 吳井 詐欺集團成員於114年月25日14時46分許起，以通訊軟體Line，聯絡住在苗栗縣頭份市之林蘭香，假冒林蘭香之子，對林蘭香施以親子借款之詐術，使林蘭香陷於錯誤，依指示匯款右列金額至本案合庫帳戶。 114年3月28日10時44分許，臨櫃匯款32萬元  ①114年3月28日12時許，臨櫃提領18萬元 ②114年3月28日12時8分許，ATM提領3萬元 ③114年3月28日12時10分許，ATM提領3萬元 ④114年3月28日12時11分許，ATM提領3萬元 ⑤114年3月28日12時12分許，ATM提領3萬元 ⑥114年3月28日12時14分許，ATM提領2萬元  吳井之帳戶存摺封面與內頁交易明細影本、匯款申請書影本、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、通訊軟體Line對話截圖(偵11173卷83至95頁) 邱千純犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑1年2月。 2 林蘭香 詐欺集團成員於114年月27日18時43分許起，以通訊軟體Line，聯絡住在臺中市外埔區之吳井，假冒吳井之子，對吳井施以親子借款之詐術，使吳井陷於錯誤，依指示匯款右列金額至本案中國信託帳戶。 114年3月28日11時27分許，臨櫃匯款38萬元至本案中國信託帳戶 114年3月28日16時26分許，臨櫃提款38萬元 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單、存摺取款暨匯款申請書影本、手機通訊軟體Line對話翻拍照片(偵11173卷59至60、64至74頁) 邱千純犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑1年。